欧盟金融体制与监管问题研究

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1、学校代码：10036倒矽手芗爹f节贸易声学UniversityofInternationalBusinessandEconomics同等学力人员硕士学位论文欧盟金融体制与监管问题研究培养单位：专业名称：研究方向：作者：指导教师：论文日期：国际经济贸易学院金融学国际金融钟娜杜奇华教授二。一一年九月AStudyontheEuropeanUnionFinancialSystemanditsSupervision学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经

2、注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。’本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：钐吖狮伽，，年，，月，扩日学位论文版权使用授权书本入完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全

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4、裁雅克·德拉罗两埃为首的金融监管评估小组提交一份失』_i二全晰改革金融监管体系的报告，甚『J《德拉罗西埃报告》。报告从改革会融监管体系入手，打破成员国各自为政的现行监管格局，推出两项重大改革措施，即设立欧洲系统风险委员会和建立欧洲1令融临管体系，以加强整个欧盟层丽¨内令融峪管和肛l险防范。实际上，欧盟从2001年便进行了～次早程碑式的会融体制改革，即著名的“拉姆法鲁西程序”，其目的是改变欧盟各国金融市场的分割状态，加快欧盟余融市场的⋯体化程度。但是拉姆法鲁西自身存在着巨大的缺陷使欧盟原有企融盟筒’体制的⋯系到弊端在

5、次贷危机引发的会融危机之际暴露出末。因此，《德拉罗西埃-t-E芒i-》不仅是欧盟应对国际命融危机的手段，而儿是欧盟对自身金融监管8L$0的反省与改革。报告从髓管刘‘象、}隘管业务、监箭视角等方而全丽检讨了原有金融监管体制的弊端，对跨网余融机构、刊‘冲基金、表．9t-jil,：务、金融衍尘晶等原有的5吠bu_鹎F4漏涮进行了集中修补。此外，-{P．fi还赋予了新的监管机制超国家权力的性质，深化了欧盟对其成员圈金融机构进行统一监管的进程，很大程度七反映了国际会融业船管的未束发腱趋势。本文首先回顾了上一次的会融监管机制改

6、革，对F拉姆法鲁西程序的}；H』层监管机构进行了分析与评价，指出了拉姆法鲁西程序不能有效』、征划‘此次命融危机的原因。并在此基础之上，分析了新一．车仑金融监管机制改肇，从宏观监管和微观骺IlL督两个层次总结出新一轮金融监镑机制改革“全面、创新、严格”的特点。本文在充分借鉴以往文献的基础上，进一步加深对《拉姆法鲁西报告》．《德拉罗西埃报告》的总结归纳，形成了较为完整的研究结果。关键词：欧盟，欧洲系统风险委员会，欧洲金融龄管体系，《拉姆法鲁西报告》，《德拉罗西埃报告》AbstractDuringthesecondsem

7、esterof2007，theworldfinancialcrisisasaresultoftheUSsubprimecrisisattackedheavilytothefinancialsystemandindustriesoftheEuropeancountriesandevendrovesomecountriesintodeeprecessionandsufferedfromsovereigndebtcrisis．Inordertogetridofthenegativeeffectsofthecrisisan

8、dcompletelyremovethecausesofthecrises，theEuropeanCommissiondesignatedJacquesdeLarosi6re，formerPresidentoftheIntemationalMonetaryFund．to1eadafinancialsupervisionevaluationteamtorepo