新一轮金融改革的进展与挑战

《新一轮金融改革的进展与挑战》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、新一轮金融改革的进展与挑战2014年5月28日上海三轮金融改革的特点第一轮：1979-1997。核心：大规模发展金融机构和金融市场体系，建立中央银行调控系统和分业监管体制。第二轮：2002-2005.核心：国有商业银行股份制改造、农信社改革、对外部分放开市场、监管模式向国际规范靠拢。第三轮：2013-，核心：提高市场在配置金融资源方面的作用，按市场规律办事。要点：——构建更具竞争性和包容性的金融服务业（民间资本发起设立中小银行，入股金融机构；发展普惠金融；完善保险补偿机制；推动政策性金融机构改革）三轮金融改革

2、的特点——健全金融市场体系，发展多层次资本市场，丰富金融产品——完善市场机制（股票发行制度改革；利率、汇率市场化；资本市场双向开放；建立存款保险制度，完善金融市场退出机制；加强金融基础设施建设）——改善金融监管，保障金融市场安全高效和整体稳定（落实金融监管改革措施和稳健标准；完善监管协调机制；界定中央和地方政府的金融监管责任和风险处置责任）新一轮金融改革取得的进展一、构建更具竞争性和包容性的金融服务业（1）2013年11月14日，修订《消费金融公司试点管理办法》，放宽主要出资人条件，允许主营业务为提供适合消费

3、贷款业务产品的境内非金融企业作为主要出资人。（2）2014年3月14日，修订《金融租赁公司管理办法》，将主要出资人制度调整为发起人制度，不再区分主要出资人和一般出资人，取消主要出资人出资占比50%以上的规定。（3）2014年3月，银监会确定首批5家民营银行试点方案。（4）2013年12月12日，发布《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》，简化相关行政审批流程，包括取消社区支行、小微支行单次申请数量限制、取消高管任职审批、筹建开业一次审核等。新一轮金融改革取得的进展二、健全多层

4、次资本市场体系1、新股发行制度改革措施密集出台（1）2013年11月30日，证监会发布《关于进一步推进新股发行体制改革的意见》，推动注册制改革。包括审核理念市场化，融资方式市场，发行节奏更加市场化，发行价格、发行方式市场化和约束机制市场化等五个方面。（2）2013年12月2日，证监会发布《首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定》，引入并规范“老股转让”，持股满36个月的老股东可以在公开发行新股时按照平等协商原则向公众发售老股。（3）2013年12月6日，证监会发布《关于首次公开发行股票并上市公司招股说

5、明书财务报告审计截止日后主要财务信息及经营状况信息披露指引》和《关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书中与盈利能力相关的信息披露指引》，以促进发行人提高信息披露质量。（4）2013年12月13日，证监会发布修订后的《证券发行与承销管理办法》，在配售机制、配售比例、回拨机制、信息披露和惩戒机制等方面进行了修订。新一轮金融改革取得的进展2、优先股试点。2013年11月30日，国务院发布《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，2014年3月21日，证监会发布《优先股试点管理办法》，2014年4月3日，银监会和证监

6、会联合发布《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》。3、推进资本市场对外开放。（1）2013年12月3日，央行颁布《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》，区内金融机构和企业可按规定进入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易；区内企业的境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券。根据市场需求，探索在区内开展国际金融资产交易等。（2）2014年5月证监会《沪港股票市场交易互联互通机制试点若干规定》，上交所2014年4月底就《沪港股票市场交易互联互通机制试点实施细则

7、》公开征求意见。4、推进多层次股票市场建设。2013年12月13日，国务院发布《关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，涉及全国中小企业股份转让系统（“新三板”）的转板机制、审批审核制度、投资者适当性管理制度、事中事后监管制度等新一轮金融改革取得的进展5、地方政府发债2014.5.19，财政部《2014年地方政府债券自发自还试点办法》，2014年上海、浙江、山东、北京、青岛、宁夏、江西，可在国务院批准的发债规模内自行组织本地区政府债券发行、支付利息和偿还本金的机制。额度当年有效，期限为5、7、10年，结

8、构比例4:3:3。三、利率汇率市场化改革2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》，允许存款类金融机构在全国银行间市场按市场化利率发行备案额度以内的同业存单。2014年3月17日起，银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由１%扩大至２%。四、人民币可兑换和资本项目开放《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》，取消金融类租赁公司境外租赁等境外债权业务的逐