我国商业银行流程化改革研究——以民生银行为例

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1、密级：公开中图分类号：学科分类号：论文编号:JR201102905硕士学位论文（专业学位）我国商业银行流程化改革研究——以民生银行为例作者姓名：刘光志学科专业：金融硕士指导教师：吴奉刚教授培养院系：金融学院二○一三年五月TheResearchontheReengineeringofChineseCommercialBankADissertationSubmittedfortheDegreeofMasterCandidate：LiuGuangzhouSupervisor：Prof.WuFenggang

2、SchoolofFinanceShandongUniversityofFinanceandEconomics中图分类号：密级：公开学科分类号：论文编号：JR201102905硕士学位论文我国商业银行流程化改革研究——以民生银行为例作者姓名：刘光志申请学位级别：金融硕士学位指导教师姓名：吴奉刚职称：教授学科专业：金融硕士研究方向：投资银行理论与实务学习时间：自2011年9月1日起至2013年6月30日止学位授予单位：山东财经大学学位授予日期：2013年6月山东财经大学学位论文独创性声明本人声明所呈交的

3、学位论文是我个人在导师指导下进行研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得山东财经大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：日期：年月日山东财经大学学位论文使用授权声明本人完全同意山东财经大学有权使用本学位论文（包括但不限于其印刷版和电子版），使用方式包括但不限于：保留学位论文，按规定向国家有关部门（机构）送交

4、学位论文，以学术交流为目的赠送和交换学位论文，允许学位论文被查阅、借阅和复印，将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，采用影印、缩印或其他复制手段保存学位论文。保密学位论文在解密后的使用授权同上。学位论文作者签名：日期：年月日指导教师签名：日期：年月日山东财经大学硕士学位论文摘要随着金融自由化的发展，美国银行业在全球率先进行了流程化改革，其绩效水平得到了显著改善。在美国的影响下，其他国家银行业也进行了业务流程再造。面对外部竞争环境变化及监管部门的政策导向，我国银行业逐渐开始流程银行再造。在

5、中国银行业监督管理委员会的指导下，中国银行业开始探索流程银行建设，以客户为中心重塑组织结构，确立了扁平化、集中化、垂直化、专业化的组织架构，同时事业部制逐渐变成了主要的组织架构模式，提高了经营效率以及强化风险控制能力。文章从流程银行、商业银行效率和x效率理论入手，对国内外学者的理论研究进行了梳理。然后，从我国商业银行改革概况，民生银行流程化改革实践和采用x效率对民生银行流程化改革的效率分析三部分进行阐述。其中，民生银行流程化改革的实践主要从公司治理制度建设，事业部改革，IT系统再造进行介绍。在实证分

6、析部分，通过DEA模型分析了流程化改革对民生银行x效率产生的影响，通过分析得出纯技术效率的曲线波动和x效率的波动高度一致，这一方面说明流程化改革在技术层面上对银行的盈利水平呈现很高的正相关性；另一方面说明改革进程对民生银行的技术效率产生的是一个积极的影响效果。最后依据民生银行案例分析结果，从管理理念创新，业务流程建设和事业部制建设三个角度对我国商业银行进一步推进流程化改革提出了建议。关键词：民生银行流程银行x效率DEA模型iAbstractAbstractWiththedevelopmentoffi

7、nancialliberalization,theUnitedStatesconductedprocess-orientedreformsinbankingsector;itslevelofperformancehasbeensignificantlyimproved.UndertheinfluenceoftheUnitedStates,othercountriesalsocarriedoutprocess-orientedreforms.Facethechangesofexternalcompet

8、itiveenvironmentandregulatorypolicy-oriented,China'sbankingindustrygraduallybegantoprocessbankrecycling.UndertheguidanceofChinaBankingRegulatoryCommission,China'sbankingsectorbegantoexploretheprocess-orientedreforms.Reshapingtheorganiza