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1、第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记(时间：事件)1948年：成立1995年3月18日：第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》,以法律形式确立了中央银行地位.资料个人收集整理，勿做商业用途2003年12月27日：修订了《中国人民银行法》,第二条规定“中国人民银行在国务院地领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.”资料个人收集整理，勿做商业用途2005年8月10日：中国人民银行上海总部成立（2）职能演变过程1948—1984年：同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商
2、信贷和储蓄业务地职能自1984.01.01起：专门行使中央银行职能2003年：对银行业金融机构地监管职责由银监会行使.（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关地命令和规章；2、作为国家地中央银行,从事有关国际金融活动；3、国务院规定地其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币,管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统地正常运行；12、负责金融业地统计、调查、分析和
3、预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱地资金监测.2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记(时间：事件)2003年4月：成立2003年12月27日：第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》,并自2004年2月1日起正式施行.资料个人收集整理，勿做商业用途2006年10月31日：第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案,并自2007年1月日起施行.资料个人收集整理，勿做商业用途（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理,本法所称银行业金融机构是指在中华人
4、民共和国境内设立地商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款地金融机构及政策性银行.对在境内设立地金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构地监督管理也适用本法规定.资料个人收集整理，勿做商业用途（3）监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理地规章、规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构地审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关地国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织地活动进行指导和监督；5、负责国有重点银行业金融机构监事会地日常管理工作；6、承办国务院交办地其他事项；7、依照法律、行
5、政法规规定地条件和程序,审查批准银行业金融机构地设立、变更、终止及业务范围；8、对银行业金融机构地董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机构地业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构地风险状况；10、对银行业金融机构地业务活动及其风险状况进行现场检查,制定现场检查程序,规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构地统计数据、报表,49并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度,制定银行业突发事件处置预案,明确处置机构和人员及其
6、职责、处置措施和处置程序,及时、有效地处置银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益地银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15、对有违法经营、经营管理不善等情形地银行业金融机构予以撤销；16、对涉嫌金融违法地银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人地账户予以查询,对涉嫌转移或隐匿违法资金地申请司法机关予以冻结；17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔.资料个人收集整理，勿做商业用途（4）监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度（5）监管目标（4个）一是通过审慎有效地监管,保护广大存款人和消费者地利益；
7、二是通过审慎有效地监管,增进市场信心；三是通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融地了解；四是努力减少金融犯罪.（6）监管标准（6条）一是能够促进金融地稳定,同时又促进金融地创新；二是努力提升我国银行业在国际金融服务中地竞争能力；三是对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要地限制；四是为金融市场上地公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序地竞争,反对无序竞争；五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确地问责制；六是高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利
