我国国有商业银行的治理结构改革研究

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1、华中科技大学硕士学位论文我国国有商业银行的治理结构改革研究姓名：张国平申请学位级别：硕士专业：工业工程指导教师：刘心雄20040505华中科技大学硕士学位论文摘要近几年来，许多国家暴发银行危机，尤其是发生于1997年的东南亚金融危机，使各国切身体会到了银行危机的巨大危害。在中国，如何进行改革已成为一个关系国有商业银行前途的重要的问题。本文在公司治理结构的框架内讨论如何对中国的国有商业银行进行改革。通过对现代商业银行的基本委托代理关系、公司治理结构的理论和实践研究，本文提出了主要包括有产权结构、资本结构、制衡机制、激励机制、信息披露制

2、度等的公司治理结构定义。以此为框架，研究了我国目前商业银行的治理结构的现状和由此导致的问题，即我国商业银行的治理结构主要是国家型的，银行资本金补充来源单一，坏账数量庞大，绩效低下，竞争力不足等一系列问题。针对以上问题，提出了通过对我国国有银行进行股份制改革，以建立有效的治理结构的建议。在短期内，建议要建立和完善商业银行的制衡机制，尤其要建立独立的董事会，并引进独立董事；在中期内，对商业银行实行股份制改造，引进国际战略投资人，以制衡国有股份；在长期内，可以通过上市等渠道，实现商业银行治理结构的根本改造。研究了目前国有银行的激励机制，即

3、以控制权收益为主，而以合同收益权为辅，这种结构导致商业银行作为代理人在决策时唯命是从，而不从商业银行的利润最大出发。本文提出了与效益挂钩，以收益为主，控制权收益为辅，并通过一些特殊的方法对高层管理人员和专业员工进行激励的激励机制的改革措施。关键词：公司治理结构国有商业银行激励机制华中科技大学硕士学位论文AbstractInrecentyears，bankscrisesbrokeoutinmanycountries．EspeciallyEastAsianflnancialcrisisbrokenoutinl997mademanycou

4、ntriesrealizethegreatharmofthebankscrisestOmacroeconomgInChina,discussingthefutureofthecommercialbanksisespeciallyailimportantissue．ThisstudyanalyzeshowtoreformChinesestate—ownedcommercialbanksbasedonthecorporategovemance．Thestuctureofthepaperisasfollowing．Webrieflyint

5、roducethetheoryofmodemcommercialbanks．Wesimplyintroducethetheoryandpracticeofcorporategovemanceanddefinethecorporategovemance．Corporategovemanceconsistsofpropertyrights，capitalstructure，balancemechanism，incentivemechanism，informationdisclosuresystemandSOon，inwhichthemo

6、stimportantispropertyrights，balancemechanismandincentivemechanism．wespecifythegovernanceactualityofthecommercialbanksinChinaandtheprobleminginitiatingfromthegovemanceactuality．negovernancestructureofChinesecommercialbanksisstate—owned，whichresultsinbeingshortofcapital，

7、massbadaccounts，poorperformanceandpoorcompetitionandSOon．Weputforwardthatinordertosolvetheproblems，theefficientcorporategovernancemustbesetup．hltheshortrun，weproposetoestablishthebalancemechanismincommercialbanks，especiallytheindependentboardofdirectors，Inthemetaphase，

8、thecommercialbankswillbereformedintojoint—stockcompanies．Inthelongrun，thegovernancestructureofthecommercialbankswillb