信用证软条款识别和风险防范

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1、信用证软条款识别和风险防范［摘要］信用证是国际贸易结算中常用的支付方式，具有银行信用特点，可使受益人收汇得到保障。但信用证结算并非绝对安全，也存在一定风险，特别是“软条款”信用证。'‘软条款"(SoftClause)信用证是开证申请人利用信用证这一银行信用工具，在信用证内开列一些灵活的、甚至受益人无法履行的条款，使受益人处于不利地位，导致受益人履约和结汇存在风险。软条款具有形式多样、隐蔽性强等特点，很难被察觉，给国际贸易带来一定负面影响。阐述信用证'‘软条款”的概念及其性质，列举了信用证软条款的常见类型，并且提出

2、加强资信调查、提高外贸人员业务水平、充分发挥银行作用等风险防范措施。［关键词］信用证；软条款；风险防范［中图分类号1F740.4［文献标识码］A［文章编号12095—3283(2013)06—0036—03一、信用证软条款的概念国际商会并没有对信用证软条款做出明确界定，尚未形成统一、权威的定论。目前被广泛认定的概念是：信用证软条款是指不可撤销信用证中有附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于信用证软条款识别和风险防范［摘要］信用证是国际贸易结算中常用的支付方式，具有银行信用特

3、点，可使受益人收汇得到保障。但信用证结算并非绝对安全，也存在一定风险，特别是“软条款”信用证。'‘软条款"(SoftClause)信用证是开证申请人利用信用证这一银行信用工具，在信用证内开列一些灵活的、甚至受益人无法履行的条款，使受益人处于不利地位，导致受益人履约和结汇存在风险。软条款具有形式多样、隐蔽性强等特点，很难被察觉，给国际贸易带来一定负面影响。阐述信用证'‘软条款”的概念及其性质，列举了信用证软条款的常见类型，并且提出加强资信调查、提高外贸人员业务水平、充分发挥银行作用等风险防范措施。［关键词］信用证；

4、软条款；风险防范［中图分类号1F740.4［文献标识码］A［文章编号12095—3283(2013)06—0036—03一、信用证软条款的概念国际商会并没有对信用证软条款做出明确界定，尚未形成统一、权威的定论。目前被广泛认定的概念是：信用证软条款是指不可撤销信用证中有附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条二、信用证软条款的性质信用证软条款虽然增加了收汇风险，但其存在有时也具有合理性和逻辑性，不可一概否认。对于信用证中的软条

5、款的认识要明确进口商的意图，若出于诚信的风险防范目的，并通过此项条款来约束出口商的贸易行为，达到保质、保量进口，则属合理。故按其性质划分，可分为非恶意的软条款与恶意的软条款。（一）非恶意的软条款进口商为了预防出口商的欺骗行为，在信用证中作出一些限制以降低自身风险，达到自我保护的目的，这类软条款限制则属非恶意。（二）恶意的软条款少数不法进口商以诈骗为目的，利用“软条款”令申请人或开证行完全单方面控制贸易交易，使信用证受益人处于被动局面并承受风险。例如，出口商不能如期发货，信用证不能议付，或因单证不符而遭银行拒付。进

6、口商通过这些隐蔽性的条款达到诈骗目的，此类软条款则属恶意。三、非恶意性软条款举例（一）信用证有条件的生效条款THISCREDITWILLBECOMEOPERATIVEPROVID-EDTHATTHENECESSARYAUTHORIZATIONWILLBEOBTAINEDFROMEXCHANGEAUTHORITY,WESHALLINFORMYOUASSOONASTHEAUTHORIZATIONOB-TAINED.（本信用证从外汇当局获批必要的授权书后方能生效，一旦获得授权书我方将立即通知你方）。信用证生效的条件是“

7、获批授权书后信用证方能生效”条款，此软条款属于非恶意性的，尚可以接受。实际的贸易背景可能是一些国家政府对外汇控制较严，进口商品要经过严格、复杂的审批手续，但如果等到获得“进口许可证”后，再开其信用证，可能会延误商业时机，因此往往要求出口商将生产出运与审批同时进行。在一般情况下，出口商收到此类“尚未生效”的信用证时，可以委托厂家及时付诸生产，前提是出口商一定认清风险，要求开证人在装运前务必使信用证“生效”。（二）规定航运线路FROMTHESTEAMSHIPACERTIFICATEAGENTS/OWNER/MASTE

8、RCERTIFYINGTHATTHEVESSELCARRYINGGOODSISNOTISRAELIANDWILLNOTCALLONANISRAELIPORTWHILECARRYINGTHEGOODS,ANDTHATTHEVESSELISNOTBANNEDEN-TRYTOTHEPORTSOFTHEARABSTATES.（由船务代理、船东或船长签发的证明书证明载货船舶不是以色