现金管理办法.doc

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1、现金管理办法淮北市区农村信川合作联补库管屮心现金调拨管理办法第一条为了适应业务发展变化的需要,规范库管小心与各营业网点（含信用社、分社、储蓄所，下同）之间的现金业务往來，堵塞各种漏洞，切实防范风险的发生,保障各项业务的顺利进行，根据《农村信用社会计基本制度》、《农村信用社出纳制度》等令关规定，结合淮北市区联社的实际情况，特制定本办法.第二条基木规定。一、坚持“双人管库”原则。（一）中心库的管理：实行“两把钥匙双人分管，同进同出同核对，共同管理，共同负主”.页。（二）调运箱的管理：实行“双锁两套钥匙分人保管”，调拨款箱配备两把锁（由信用社负责配备，以防止钥匙重合），库管屮心的库房钥匙和上缴

2、款箱钥匙必须分人管理，不得兼管；营业网点一套两把钥匙双人分管,不得兼管；库管川心的款箱钥匙集屮管理，营业终了必须入库（柜）保管。营业网点的钥匙由经管人妥善保管，不得乱扔乱放。调拨款箱钥匙的保管、使用、交接必须进行登记，同时在《内勤主任工作日志》屮进行记录。1调拨款箱钥匙，如有损毁遗失，必须立即向库管中心负责人（先口头后书面）报告，经批准后，及时更换新锁，并办理有关登记于续备查。同时按省联社有关规定处罚。二、坚持“轮岗制度”。坚持定期或不定期轮岗制度，不管采取何种方式轮岗，但每月至少要轮岗一次，需留有记录备杳。三、坚持“交接制度”。交接包括人员调整、轮岗、短期代班，其内容包括：现金、有价单

3、证及重要物品、库房钥匙、款箱钥匙、现金收讫、现金付屹及有关的业务印章等。款箱交接（含接、送包，调拨），必须填制《款箱运送通知单》，营业网点、押运人员必须双方双人共同签字。同时登记《内勤主任工作Id志》，《款箱运送通知单》作现金科日的传票附件。四、坚持“复核”制度。i切现金往来、各种凭证、各种登记簿都必须换人复核，并实行“双签”制度。五、坚持“清点监控”制度。库管屮心的一•切现金清点、调拨款的装、调拨款箱的开和锁都必须在监控的条件下双人进行。六、坚持“加封”制度。调拨现金两人共同核对装箱；装箱的两人共同上锁，并加装一次性锁扌II;开箱人员至少两人，首先验核一次性锁扣的完整性，无误后才能开锁

4、，核对款项。2七、坚持“离柜上锁”制度。人员离柜，必须将经管的款、章（含私章）、重要单证及重要物品、钥匙入库或柜保管。八、坚持“营业终了，入库保管制度”。九、坚持“库款匡算制度”。库管中心和营业网点每日营业终了前必须匡算次日的现金用量。次bl需要上缴或下拨现金的营业网点，应于当日下午4点钟之前向库管中心电话报送现金计划，库管小心根据实际情况合理安排辖内资金调配，做好现金调拨计划的网上报送工作。十、坚持“杳库”制度。库管屮心负责人每月不少于两次查库，并留有记录备查；联社分管领导每年不少于-次查库，并留有记录备查。十一、坚持“电话登记制度”。库管小心应建立现金调拨计划电话登记簿备杳。第三条现

5、金库的管理。库管屮心设路“现金库存登记簿”和“现金库存券别登记簿”，凭现金出、入库栗进行登记，控制现金存量。库管屮心做到：“现金库存登记簿”的余额、“现金库存券别登记簿”的合计数、均与实有库存现金三考完全相符。第四条现金调拨。各网点在清算屮心开立往来户，预留印鉴两份，一份交清算屮心，—•份交库管屮心。（仅用于现金的调拨使用）3一、营业网点上缴现金的处理。（一）营业网点营业期间上缴现金的处理：营业网点营业期间上缴现金时，首先向库管屮心电话报告，其次做好上缴款项的准备丁作：分券别、分套别进行清点整齐，够捆打成捆，硕币可成卷，零把、零张可集小一块捆成一捆（或装袋），并在封签上注明金额，同时在签

6、封上（含捆或袋）加盖出纳员和复检员卬章，捆、卷加盖出纳员印章；填写现金缴款单，登记券别，进行再次核对，无谋后，将所缴款项与现金缴款单装箱两人共同加锁，并加装一次性锁扣。（凡是木办法要求共同加锁的，都必须加装一次性锁扣，下同）库管屮心接到报告，应进行登记,安排运钞车进行调拨。车辆到达缴款营业网点后,营业网点与押运员办理款箱交接手续，同时暂凭《款箱运送通知单》登记现金付出登记簿。库管屮心接到款箱后，必须在清点室监控条件下，两人共同打开款箱（首先打开款箱前验核一次性锁扌II,下同）按先清点人数并与现金缴款单进行核对，再清点细数，无误后，通知营业网点出库，索取流水号做现金入库，同时在现金缴款单第

7、一、二联和入库单上加盖现金收讫和出纳员及复核员卬章，登记现金收入登记簿。冋执联装箱两人共同加锁，下4午随接包车（办理款箱交接手续）送至缴款营业网点，并带冋缴款营业网点出库票的冋执联。库管屮心管库员在上午、下午营业终了时，应根据当时收到的现金填制入库票，凭以登记库管屮心现金库存登记簿。缴款网点收到款箱后，将现金缴款单冋单与出库单进行核对，无误后作现金付出传栗的附件。（二）营业网点下午随接包车上缴现金的处理：营业网点下午随接包车上缴现金