基金智能定投.ppt

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1、基金智能定投基金市场现状1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7亿户，商业银行体系聚集了近6000万基金投资者，持有基金资产大约1.8万亿元，占据基金行业80％以上的份额。2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和积累了大量的长期客户和长期资金。3、基金定投业务具有长期性、稳定性和可靠性的特点，具有较强的排他性，对证券公司以及其他金融机构构成很大威胁。基金定投优势一、定期投资，积少成多二、自动扣款，手续简便三、平均投资，分散风险四、自动扣款，手续简单基金定投原则一、设定理财目标二、量力而行三、选择有上升趋势的市场四、投资期限决定投资目标五、持之以恒六、掌握解约时机基金

2、定投选择一、基金收益率决定定投收益率二、定投选择主动基金还是指数基金三、不同风格的基金定投比较：灵活风格更优四、哪类指数基金更适合定投基金定投误区误区一、任何基金都适合定投误区二、定投只能长期投资误区三、扣款日可以是任一天误区四、只能按月定期定额投资误区五、漏存、误存后定投协议失效误区六、定投金额可以直接变更误区七：基金赎回只能一次赎清误区八：赎回后定投协议自动终止银行传统定投与智能定投比较定投设置银行传统定投：定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月15日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。基金智能定投：可以根据自身情况和市场状况，灵活设定定投目标、定投金额、扣

3、款周期和起始时期定投标的选择：银行传统定投：定投的基金仅限于托管在该银行的开放式基金基金智能定投：代销所有的基金产品，可以根据市场情况及时调整定投标的定投服务：银行传统定投：银行的传统定投除了定投前的讲解介绍，没有后续的服务基金智能定投：银河拥有自己专业的基金研究机构，可以为客户提供服务支持定投费用：银行传统定投：按照基金申购协议规定的费率,网银定投优惠为6至8折基金智能定投：申购费率有优惠，最低可以达到4折智能定投操作流程开通智能定投的条件：1、确定客户是否在我营业部开通基金账户2、下载最新版本双子星交易系统3、确认基金定投日，在证券公司资金账户内资金足额具体操作流程：1、进入双

4、子星网上交易系统，选择开放式基金-基金定投2、选择想要定投的基金,输入每一期定投的金额（每一期不低于人民币100元,同时不低于所申购基金公司规定的基金定投每期申购下限），选择扣款周期和扣款日（如果扣款日为非交易日，则顺延至下一交易日扣款）。3、选择完成后系统将提示您是否确认该项基金定投委托4、基金定投申请成功受理后，可以在定投委托处查询历次定投业务情况