附件2：亮牌问责制度修订说明

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1、附件2亮牌问责制度修订说明2013年7月，根据银行战略发展需要，总行修订发布了三项亮牌问责制度（平银发〔2013〕603号），即《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》、《平安银行问责委员会运作规则》和《平安银行申诉管理办法》。亮牌问责制度的发布实施，在加强违规问责管理、规范问责流程、保障处罚公平公正方面发挥了重要作用；总行通报典型违规处罚案例进行警示教育，强化了员工合规意识和制度执行力，为我行的稳健发展提供了重要保障。随着外部经营环境的变化、监管政策文件的更新、我行新业务和新产品的创新发布、业务流程的优化、管控措

2、施的加强，以及本行制度的修订完善等，使当前的亮牌问责制度不能完全覆盖各项业务，个别违规行为与现行操作规范存在不一致。同时，当前发生违规事件、风险事件的领域，需要提高亮牌标准和处罚力度。亮牌问责制度实施一年多来，在亮牌标准、处罚执行等环节出现新的情况，也需要进一步明确、细化。根据我行管理层对新形势下加强违规问责管理的要求，总行决定对亮牌问责制度进行修订。修订工作情况。亮牌问责制度修订，自2014年6月23日启动，至12月末结束，历时近6个月。本次修订五项问责制度，包括亮牌问责处罚办法、问责委员会运作规则、申诉管理办法、信

3、贷不良资产责任认定办法、案件责任追究办法。总行成立亮牌问责制度修订小组，周立行助任组长，副组长为徐进首席法律事务执行官、梅艳首席审计官；成员包括：陈海生（法律合规部）、段庆华（资产监控部）、孙红军（零售信贷管理部）、颜翔（稽核监察部）、郑晔（人力资源部）、王晶（监秘处），各成员按分工审核修订建议并修改相应制度，陈海生统筹汇总。总行各条线、部门分别指定条线统筹人、部门联系人，负责提出本部门修订建议，审核分行建议，并与修订小组沟通修改意见。截至7月23日，收到全行修订建议266条，其中亮牌问责处罚办法221条、问责委员会运

4、作规则17条、申诉管理办法8条、信贷不良资产责任认定办法17条，案件责任追究办法3条。8月至11月，总行修订小组梳理修订建议，拟定修改意见，与总行各部门联系人沟通确定修改内容；周立行助与修订小组成员召开多次会议，共同审校修改内容，商定亮牌问责处罚办法、问责委员会运作规则、申诉管理办法、信贷不良资产责任认定办法的修改版本。12月期，修订小组将修改后的制度再次发送总行部门、分行征求意见，并根据反馈意见做相应修改完善；经修订小组行领导审核，向总行工会征求意见后，通过EOA提交邵平行长签发。12月末向全行正式发布，自2015年

5、1月1日起实施。修订内容主要如下：一、《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》（一）制度框架。结合小企业条线、零售条线信用卡和消费金融事业部的架构设置与调整安排，将小企业业务、小企业信贷风险管理的违规行为及处罚独立出来，新增两章；将汽车金融业务违规行为及处罚，归并到零售业务的违规行为及处罚中，不再纳入信用卡业务违规行为及处罚中。（二）亮牌问责程序，即第一编、第三编。主要修改如下：1.第四条责任人的认定，补充对管理人员合并问责的要求。对管理人员问责时，除其自身的违规违纪行为外，还应综合其所管理机构和团队中的违规违纪情

6、况，以及所管理资产的质量状况，一并决定适用的处罚种类。2.第七条，增加按照银监要求报送处罚信息的规定。3.第八条，补充确定经济处分标准的原则性要求。经济处分的标准，应参考违规行为性质、情节、后果/损失，以及纪律处分种类与责任人的薪酬、业务提奖等情况综合确定；分行认为有必要的，可请示总行问责决策机构。4.第九条，明确处分期限自处罚决定生效之日起计算；补充晋升和奖励限制的适用范围、确定降月薪比例的方法。5.第十条，细化对违规事项亮牌的标准及原则。6.第十六条，补充小企业信贷不良资产问责的权限划分，单一借款人不良资产金额10

7、00万元以上的属总行权限，500万元以上至1000万元（含）属小企业金融事业部权限，500万元及以下的属分行权限。7.第二十四条，明确被处罚人调动后由哪个人力资源部门执行处罚的安排。8.第二十五、二十六条，修改并明确解除处分、提前解除处分的操作流程。9.第一百七十一条，明确兜底条款的亮牌请示程序。10.附件1至4，修改处罚提案、处罚决定、员工处罚通知、申诉申请表的格式。（三）违规行为及处罚，即第二编，是本次修订的重点。主要修改如下：1.第五章，违反职业操守的行为及处罚。根据员工行为禁令，修改相关违规行为的表述和亮牌种类

8、。具体包括：与客户之间的资金往来、员工个人账户使用规范、以银行名义与客户签署协议或承诺、经商办企业和兼职方面的违规行为。2.第六章，违反管理岗位职责的行为及处罚。针对信贷不良资产责任认定需要，在第三十一条补充对支行行长/团队长、授信审批部门负责人、分行分管业务及风险行领导的问责条款。3.第七章，违反公司业务规章制度的行为及处罚。出