附件1-2同业投资业务尽调报告（模板）-会签版-2016.1.25

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1、附件1-2同业投资业务尽职调查报告（经营单位填写）投资标的类型：（见立项申报表选择）实际融资人：投资金额：人民币元投资期限：个月经营单位：项目负责人联系电话：归口管理部门：产品负责人联系电话：送审日期：5声明、保证与结论意见本笔业务尽职调查报告系通过现场调查、非现场调查收集基础材料基础上撰写，无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，本尽职调查报告签字人对基础材料的真实性、合法性、有效性负责，对尽职调查报告的一致性、完整性负责；本业务交易结构方案系基于融资人客观需求，结合当前的监管政策制定，本业务送审方案签字人认为本业务方案及交易结构的合理、合法和合规。综上：同意给予实际融

2、资人投资元，期限年（个月），我行综合收益率，项目增信措施，交易结构。调查人:审查人:签批人：其他参与尽职调查人员签名（业务归口管理部门人员）：日期：年月日17第一章投资要素基本情况分析一、业务背景（简要阐述该笔投资业务产生的背景）二、拟投资资产情况和方案要素(一)资产名称、类别1、资产类别：2、资产配置:(二)拟投资标的资产的基本情况1、投资内容：2、资金用途：3、客户评级：4、还款来源：5、投资期限（注明还本付息方式：（还本方式包括到期一次性还本，半年还本一次或其他方式；付息方式包括按季付息、到期一次支付利息或其他方式））：6、投资规模：7、资金担保：三、交易结构

3、(一)相关主体1、融资人:2、保证人:3、信托公司:4、证券公司:5、托管人:(二)交易结构（三）创新业务模式对创新业务模式须进行详细描述（含每个环节签署的合同名称），并画出详细的交易结构图，阐述法律分析意见。（四）各交易主体情况1、发行人基本概况、财务状况分析、同类型产品发行历史简介及与我行的业务合作情况2、交易结构中涉及到的其它机构简介17四、成本分析序号收费分类%（年化）备注融资总成本券商定向资管管理费率证券公司资管托管费率信托公司报酬费率信托公司托管费率担保费等其它费用费率融资顾问费率入池收益率及项目提供行手续费理财产品托管费销售服务费率客户理财预期收益率第

4、二章基础资产基本情况分析一、融资人基本情况及相关分析（一）融资人简介（包括历史渊源、成立时间、经营范围、主营业务、经营期限、资质、经营业绩、市场声誉、发展前景、经营场所现状描述、现有员工人数、员工素质情况等）1、公司发展沿革2、公司股权结构股东名称或姓名出资金额出资形式出资比例主营业务合计100%如果上表仍不能完整地明示实际控制人，需要进一步向上追溯企业最终控制人。3、管理者分析（公司治理、内控制度、管理层素质、主要决策人的人品、经验、道德素质等）（1）股东会、董事会、监事会设置情况和权限：（2）主要领导简历、业绩和信用记录：（3）主要领导岗位是否主要由有亲缘关系人

5、员担任：□是□否说明如下：174、关联企业情况（提供集团组织结构图，包括集团公司、子公司、孙公司股东情况、财务情况、主营业务及关联关系，关联交易情况、定价政策等；集团公司内部资金管理模式；母公司控制力，即在财务、人事等方面，母公司对其参、控股的子、分公司的管理、控制的方式方法和力度；申请人在集团的地位和影响程度，母公司对申请人的支持力度，是否存在母公司占用申请人资金的情况）（二）融资人经营和行业分析1、经营范围2、主营业务状况（1）单一融资主体（非集团型客户）。a.制造业企业：生产产品是否属于产业指导目录中淘汰或限制类，原材料采购、销售客户和结算情况、产销情况、成本

6、构成、核心竞争能力、经营方针策略、环保情况等进行分析。b.施工企业：企业承接合同量的变化情况，不同类型的项目占比、主要客户对象、业务承包和转包方式、定价、周转、支付结算方式、合同执行情况等介绍。c.贸易企业：关注企业贸易类型（自营、代理），贸易量、和在贸易链条中所属层级，主要品种的价格波动情况和贸易经验，价格风险锁定措施，上游主要企业和下游销售对象。d.融资平台：明确企业属于银监会平台名单中的哪一类（监管类、监测类），了解企业基本运作模式，对业务运作流程进行简要描述，对政府资产（项目资产、土地资产）注入、项目运作收益、政府补贴收入、款项（土地收入或收储成本返还、工程

7、款）结算回笼等进行阐述。还应描述当地政府扶持力度（应列举出具体的支持政策，并提供相应文件资料），其他重大事项（如媒体或其他渠道了解的信息）。(2)集团型客户集团型客户往往涉及多元化经营，应在对其各经营板块业务进行简要全面描述的基础上，对核心重点经营板块及从事该板块经营的子公司经营、财务、核心竞争能力情况进行重点调查阐述。各经营板块近三年产销增长、收入盈利、投资情况，可列表阐述。占企业销售收入20%以上的主要经营板块必须予以重点阐述，并对产销、收入、盈利波动情况予以分析说明。涉及对集团型客户中某一重点经营主体的调查阐述，可比照上述单一融资主体模板进行深入分析。17