证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：培育合格投资者，降低市场风险

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1、证券营业部投资者教育先进经验汇报材料：培育合格投资者，降低市场风险（ⅩⅩ证券ⅩⅩ体育路证券营业部）高速发展的证券市场意味着不断推陈出新的投资品种和不断壮大的投资者群体。投资者只有真正了解、认识了市场特征，树立了正确投资理念，才能恰当地选择投资品种，从而把握财富增值机会，并且从思想深处牢固树立起“投资有风险”、“买者自负”的理念，最终形成券商和客户之间长期稳定的和谐相处、共同发展的良好局面。基于以上认识，ⅩⅩ部较早成立了专门的投资者教育工作小组，明确地将投资者教育工作作为我部客户服务工作中的重点来抓。经过一段时间的努力，在监管

2、机构、行业协会的指导下，在公司经纪事业部的直接领导下，ⅩⅩ部现已初步建立了一个全方位、多层次的投资者教育体系,并通过实践摸索出一套行之有效的投资者教育推动机制，逐步形成了较为完善的投资者教育工作规范和制度。其具体情况大致如下：一、制度的建立和完善制度的建立和完善是保证工作顺利开展的前提条件，我部投资者教育工作开展初期有赖于：1、营业部总经理亲自担任投资者教育领导小组组长，将投资者教育工作落实到业务开展的各个环节，并多次在部门会议上部署、协调各部们共同开展投资者教育工作，让营业部全体员工形成了统一的认识。各部门具体开展的工作包

3、括：风险提示，股民学校、报告会、投资者教育园地、电话回访和证券投资法律法规宣传等工作。合规部还会及时对投资者教育工作进行事后监督和评估，确保投资者教育工作合规有效运作。2、管理制度的制定及执行。为保障投资者教育工作的正确方向和执行力度，营业部严格贯彻执行公司下发的《投资者教育工作指引》、《经纪业务开户管理办法》、《经纪业务投资咨询管理办法》、《呼叫中心管理办法》及《客户投诉管理办法》等配套管理制度，同时还制定了《CRM全面客户关系管理制度》、《新开户客户见面制度》、《大客户定期回访制度》和《投资者教育工作检查总结制度》，进一

4、步推动了投资者教育工作的开展。3、考核制度的奖惩激励。我部对于力度不够、服务不规范和工作不到位的员工视情节轻重会进行通报批评和考核扣分处罚，而对能有效开展投资者教育工作的员工将会给予全营业部的通报表扬和恰当的奖励。奖罚分明的制度对我部员工全力做好投资者教育工作起到了积极的推动作用。4、运行经费的有力保障。为了确保营业部投资者教育各项工作落到实处，我部还安排了专门的投资者教育工作经费预算。在ⅩⅩ年，我部就投入了超过15万元的年度投资者教育专项基金，用于股民学校平台搭建，投资者教育园地建设，投资者教育场地安排、相关设备租赁，各类

5、投资者教育宣传材料制作、学习资料的制作和购买等，使得我部的投资者教育工作得以顺利开展。总之，公司总部、营业部共同建立起了一套系统的投资者教育服务体系，和相关制度，为我部投资者教育工作的顺利开展奠定了坚实的基础。二、投资者教育日常工作开展情况ⅩⅩ体育路营业部积极探索创新，因地制宜地开展了各类投资者教育活动，成效显著，具体工作包括：1、在营销过程中，我们会要求在所有的营销宣传品上都印制专门设计的风险揭示标识，并要求客户经理在开发客户时必须与投资者一起分析其风险承受能力，并通过《风险能力测试卷》评估投资者的风险承受能力。而我们在向

6、客户销售产品的时候，也要求一定要进行充分的信息披露和风险揭示，引导投资者理性地选择适合自己的产品。2、我营业部多次组织学习公司下发的《客户风险揭示工作指引》，并特别针对研发部、交易部和市场部各岗位的实际情况，从与客户接触的各个方面出发，多角度地做好风险揭示工作。如客户开户时要签署统一格式的《风险警示书》，并为新开户客户提供包含风险提示的《新股民入市指引》和《证券投资风险承受力调查问券》等材料，在开户过程中对风险承受能力较弱的客户群进行强化风险揭示，根据《新开户客户分析师见面制度》的要求，一对一、面对面地进行证券市场风险投资教

7、育工作。在交易过程中，我们在网站及网上交易系统、手机交易系统、现场柜台自助系统和电话委托系统等交易系统中都严格按照《投资者教育工作指引》中的要求进行了交易风险揭示。在营业网点的一楼、三楼及过道醒目位置建立投资者教育园地，图文并茂，形象生动的介绍和张贴了各项业务风险揭示标牌及法律知识宣传海报。3、而在营业网点日常服务过程中，我们特别注意对新开户客户的相关权益通过电话和短信进行提醒。同时，我们也还会根据市场阶段性的表现特点进行针对性的风险提示，并对风险较大的投资品种进行专门的风险提示。譬如，在权证业务方面，营业部专门设立了权证小

8、组，对权证交易量较大、交易比较频繁的客户进行跟踪联系，每一次权证到期前2个月就开始提醒相关投资者注意风险，该提示将会一直持续到权证最后一个交易日；再如，对交易所提出的风险较大的股票，营业部会及时发通知给持仓客户提醒特别关注。尤其是现ⅩⅩ部独有的《CRM全面客户关系管理系统》，就能够帮助我们