目前我国基层金融机构反洗钱工作的现状及对策

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1、［摘要］金融机构反洗钱法规有待进一步完善。人民银行一肓致力于完善金融机构的内部治理结构，发布了一系列的规章制度和规范性文件，对有效防范犯罪分子利用金融机构洗钱起到了一定的遏制作用。但是现有的反洗钱规定，只是反洗钱法律制度的一部分，没有形成冇效的反洗钱机制，难以实现冇效打击洗钱活动的冃的。而R刑法对洗钱行为的规定，只用了简单的条文，由于洗钱犯罪的复杂特性，单靠刑法打击是难以应对的。而其他有关惩治、预防洗钱的法律法规也人都散见于一些部门性的管理规泄小，这些规范的效力和权威无法有机协调地承担反洗钱重任

2、、特别是跨国反洗钱的重任。［关键字］金融机构反洗钱基层[Abstract]financialinstitutionsantimoneylaunderingregulationsneedtobefurtherimproved.ThepeoplesBankhasbeencommittedtoimprovetheinternalgovernancestructureoffinancialinstitutions,issuedregulationsandnormativedocumentsaseries

3、ofeffectivepreventionofmoneylaundering,playedacertainroleinthecontainmentthroughfinemcialinstitutions.Butthecxistingantimoneylaunderingprovisions，onlyapartofthe1egalsystemforantimoneylaundering,nottheformationofantimoneylaunderingmechanismeffectively

4、,itisdifficulttoachievethepurposeofeffectivelycombatingmoneylaunderingactivities.Theactofmoneylaunderingandcriminallawprovisions,onlysimpleclauses,duetothecomplexcharactcristicsofmoneylaiinderingcrime,criminallawaloneisdifficulttodealwith.Andotherrel

5、evantlawsandregulationsforpunishing,preventingmoneylaunderingalsoarescatteredinsomeDepartmentofmanagementregulations,thevalidityofnormsandauthorityUnabletobeartheheavyresponsibilityoforgeiniccoordinationofantimoneylaimdering,especiallytheresporisibil

6、ityoftransriatiormlantimoneylaundering.[keyword]bankinginstitutionanti-moneylaunderinggrass-rootsunit引言1一、基层金融机构在反洗钱工作屮的重要地位和作用2二、典型案例分析金融机构应当根据实际需耍，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督3三、我国基层金融机构反洗钱工作的现状和问题4四、捉升基层金融反洗钱工作效

7、能的几个对策5（一）加强宣传，提高知识5（二）严格执法，完善内控5（三）健全激励机制，将利益补偿与激励融入反洗钱机制5（四）尽快开发相关系统,提高反洗钱工作的技术水平5（五）加强培训，捉高反洗钱的专业素质5结论6致谢语参考文献引言基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。为了不断提升基层金融机构的反洗钱工作效能，冇效打击洗钱活动，必须强化认识，加强培训，建立健全反洗钱法律体系和内控制度建设，尽快建立和推行金融机构人额和可疑支付交易电子监测报告系统，以及建立和完善反洗钱网络。一、

8、基层金融机构在反洗钱工作中的重要地位和作用洗钱是指将毒甜犯邯、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯菲的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使Z在形式上合法化的行为和过程。洗钱活动虽然渗透到各个领域，洗钱犯罪有多种渠道，现代洗钱手段亦多种多样，但利用金融机构还是最主要的洗钱方式。我国刑法规定为犯罪的几种洗钱行为有以下几种：一是提供资金账户；二是协助将财产转换为现金或者金融票据；三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移；四是协助将资金汇往境外；五是以具他方法掩饰、