基于风险管理的商业银行内部控制研究[毕业论文]

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1、财务管理专业2011届本科毕业论文（设计）（　2011　届）毕业论文（设计）题目：基于风险管理的商业银行内部控制研究姓　　名：　　　　　　　　　专　　业：　　财务管理　　　班　　级：　　　　　　财务071学号：指导教师：　导师职称：　讲师高级会计师　财务管理专业2011届本科毕业论文（设计）诚信声明我声明，所呈交的论文（设计）是本人在老师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我查证，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文（设计）中不包含其他已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。我承诺，论文（设计）中

2、的所有内容均真实、可信。论文（设计）作者签名：签名日期：年月日财务管理专业2011届本科毕业论文（设计）授权声明学校有权保留送交论文（设计）的原件，允许论文（设计）被查阅和借阅，学校可以公布论文（设计）的全部或部分内容，可以影印、缩印或其他复制手段保存论文（设计），学校必须严格按照授权对论文（设计）进行处理不得超越授权对论文（设计）进行任意处置。论文（设计）作者签名：签名日期：年月日财务管理专业2011届本科毕业论文（设计）摘要：商业银行作为一个高负债、高风险的企业，那么它与整个经济社会的紧密联系和风险的高度危害性和外部性，一直是政府部门、理论界、

3、实业界乃至平民百姓关注的问题。从商业银行风险防范的角度来讲，银行监管部门的监管、存款保险制度、社会监督、行业自律都是有效的方法，然而上述外部因素作用的发挥都必须依赖于内部原因----商业银行的内部控制，因此加强商业银行的内部控制是商业银行防范风险的根本之处。本文首先阐述了商行银行风险管理和内部控制的内涵及其关系，然后对商业银行现状进行分析并找出存在的问题，在此基础上构建基于风险管理的商业银行内部控制体制。从而让商业银行健全内部控制，防范各种风险，促进全面经营管理目标的实现。关键词：内部控制；商业银行；风险管理财务管理专业2011届本科毕业论文（设计

4、）Abstract：Bankingindustryasahigh-risk,highdebtindustry,withtheentiresocialandeconomiclifebecauseoftheirclosetiesandhighdegreeofriskandharmexternalities,hasbeenagovernmentdepartment,thebusinesscommunity,theoristsandeventhefocusofthecivilianpopulation.Topreventtheriskfromthepers

5、pectiveofthebankingsector,bankingsupervisiondepartmentsupervision,depositinsurancesystem,socialsupervision,areeffectivemeansofself-discipline,buttoplaytheroleofexternalfactorshavetobedependentontheinternal----InternalControl,sostrengthenthebank'sinternalcontrolstoguardagainstt

6、heriskofthebankingsectorbasis.Thispaperdescribesthefirmbankriskmanagementandinternalcontrolthecontentandtheintegrationofinternalcontrolandriskmanagement,feasibility,andthenanalyzethesituationandidentifytheirproblems,buildingonthisbasis,thecommercialbanksbasedonriskmanagement,i

7、nternalcontrolsystem.Toallowcommercialbankstoimproveinternalcontrolandpreventrisks,topromotecomprehensivemanagementgoals.KeyWords：internalcontrol;commercialbanks;riskmanagement财务管理专业2011届本科毕业论文（设计）目录一、引言1二、商业银行风险管理和内部控制的内涵及其关系1（一）商业银行风险管理的内涵1（二）商业银行内部控制的内涵2（三）内部控制与风险管理的关系3三、基于

8、风险管理的商业银行内部控制的现状及存在的问题5（一）商业银行内部控制的现状5（二）基于风险管理的商业银行内部控制的问题6四