金财富1号债券分级集合资产管理计划风险揭示书

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1、风险揭示书国海证券金财富1号债券分级集合资产管理计划风险揭示书尊敬的客户：本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者参与集合资产管理计划所面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。投资者在参与集合资产管理计划前，应认真阅读并理解相关业务规则、计划说明书、集合资产管理合同及本风险揭示书的全部内容，并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与集合资产管理计划而遭受难以承受的损失。集合计划说明书对集合计划未来的收益预测仅供投资者参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。集合资产管理计划的投资风险由投资者自

2、行承担，证券公司、资产托管机构不以任何方式向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。特别提示：投资者在本风险揭示书上签字，表明投资者已经理解并愿意自行承担参与集合资产管理计划的风险和损失。国海证券股份有限公司（以下简称“本公司”）具有开展集合资产管理业务的资格，现设立国海证券金财富1号债券分级集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”）。为使您更好地了解本集合计划的风险，根据法律、行政法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与本集合计划。一、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征集合资产管理计划是一种利益共享、风险

3、共担的集合证券投资方式，即通过筹集委托人资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。但是，投资于集合资产管理计划也存在着一定的风险，集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得2-3-1风险揭示书最低收益。二、本集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征（一）产品特点1、收益稳定本集合计划在每个收益期约定财富A的年化收益率，收益相对稳定。2、杠杆性集合计划收益分配时，财富B以净值为限，在保证财富A的约定收

4、益后，享有全部剩余收益，这使得财富B具有一定的杠杆性，风险和收益都相应放大。（二）投资方向本集合计划投资范围为国内依法发行的各类现金类资产、固定收益产品以及法律法规或中国证监会允许集合计划投资的其他投资品种。其中，现金类资产包括现金、银行活期存款、通知存款和大额存单、货币市场基金、期限在1年以下的国债和央行票据、期限不超过7天的债券逆回购等高流动性短期金融产品；固定收益类产品包括但不限于债券型证券投资基金、一年期以上的国债和央行票据、金融债、企业债、公司债、中小企业私募债、可转债及可分离交易可转债、短期融资券、中期票据、债券回购、期限在7天以上的债券逆回购、资产支持

5、受益凭证等。本集合计划的投资比例为（1）固定收益类资产占资产总值的比例为0-100％。（2）现金类资产占资产总值的比例为0-100％。2-3-2风险揭示书（3）在任一时点，本产品参与证券回购融入资金余额不得超过本计划资产净值的40%，中国证监会另有规定的除外。委托人同意：（1）本集合计划资产也可以投资于管理人及与管理人有关联方关系的公司发行的证券（关联交易名单以管理人提供给托管人为准），但投资于此类品种的总额不得超过本集合计划资产净值的7%（投资于指数基金或者完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的除外）,交易完成5个工作日内，管理人应书面通知托管人，通过管理人的网

6、站告知委托人，并向证券交易所报告；（2）法律法规或中国证监会允许集合计划投资其他品种的，资产管理人在履行合同变更程序后，可以将其纳入本集合计划的投资范围。委托人签署《集合资产管理合同》，即表示同意上述条款，管理人无需另行征求委托人意见，同时，管理人需做好信息披露业务，并做好委托人退出本集合计划的相关安排，保护投资者合法利益。管理人将在本集合计划成立并开始投资运作之日起3个月内，使本集合计划的投资组合比例符合上述约定。因证券市场波动、投资对象合并、集合资产管理计划规模变动等外部因素致使集合资产管理计划的组合投资比例不符合《集合资产管理合同》约定的，管理人将在10个工作

7、日内进行调整（如遇相关证券暂时无法交易的，自可交易之日起10个工作日内进行调整），并向管理人住所地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。（三）风险收益特征本集合计划财富A份额收益稳定，属于中低风险的投资品种，适合风险偏好稳健的2-3-3风险揭示书投资者；财富B份额具有一定的杠杆，属于中高风险的投资品种，适合风险偏好激进的投资者。请您在参与本集合计划前，认真听取本公司对相关业务规则、本集合计划说明书和集合资产管理合同等的讲解。三、集合资产管理计划的风险集合资产管理计划具有包括但不限于以下风险：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心