中行代收代付业务

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1、代收代付一、功能说明“代收代付”服务下包括“快捷代发”、“快捷代收”、“普通代发”、“普通代收”等功能，为企业客户提供在线发放工资及其他款项的代付服务以及主动从对方个人或企业账户向本单位企业账户扣划资金的代收服务，处理时效性高、操作便捷，实现混合卡提交、大批量上传等功能。二、处理系统：产品功能每批次最大笔数网银受理时间系统处理时间到账时效行内当日到账，跨行每日6：00——19:00，工作时间内交易当日其中跨行交易如包含5到账，工作时间外交快捷代发WEB渠道4万笔/批万元以上交易处理时易T+1日到账，到账对接渠道3000笔/批间为工作日9:00——后第二日反馈处理结

2、17:00果快捷代收行内当日到账行内借记卡工作时间7×24小时内交易当日到账，行行内交易工作日晚间内其他账户和跨行交普通代发17:30后批量处理，跨WEB渠道行内5000笔易T+1个工作日到行交易T+1日早处理/批，WEB渠道跨行账，T+2个工作日反500笔/批馈处理结果行内交易T+1个工作WEB渠道行内1000笔当日17：00点前交易日到账，跨行交易普通代收/批，WEB渠道跨行当天处理，之后交易次T+3个工作日反馈处500笔/批日处理理结果三、服务限额：含对接和WEB市场细分服务名称服务渠道单笔最高限额（元）每日累计最高限额（元）普通代发浏览器和银企对接100,

3、000,0001,000,000,000企业理财版市快捷代发浏览器和银企对接100,000,0001,000,000,000场细分快捷代收浏览器100,000,0001,000,000,000快捷代收银企对接根据客户需求，自定义限额根据客户需求，自定义限额10,000,000普通代发浏览器100,000,000中小企业版市场细分快捷代发浏览器10,000,000100,000,000快捷代收浏览器10,000,000100,000,000普通代收服务无限额。四、业务规则1、快捷代发：以批量方式发起从本单位对公账户向收款方对公或对私账户的汇款交易上传批量文件：通过

4、该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。单批代发交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件。业务类型：工资类中可提交用途为工资和奖金的代发业务，其他类中可提交用途除工资以外的代发业务，用途为奖金的代发业务如业务类型选择为工资类则交易明细信息的查询权限按工资类业务控制，仅具有查询交易明细权限的操作员可以查看。短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的

5、短信提醒，告知您款项发放情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等信息。短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留信息。页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易，每笔交易的业务类型、付款人、收款行类型（包括中国银行和其他银行）、指定付款日期、用途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代发交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。2、快捷代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的收款交易上传批量文件：通

6、过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。单批代收交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件。短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短信提醒，告知您款项收取情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等信息。短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留信息。页面批量制单：通过该功能您

7、可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易，每笔交易的收款人、收款行类型（包括中国银行和其他银行）、收款日期（支持预约发起30个自然日内的预约交易）、用途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代收交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。3、普通代发：以批量方式发起从本单位队公账户向收款方对公或对私账户的汇款交易通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。单批中行内代发交易的最大笔数为5000笔/批，单批跨行代发交易的最大笔数为500笔/批，批量文

8、件上传后系