证券交易2010第四章

《证券交易2010第四章》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、证券交易第四章证券经纪业务讲解：临河建设南路营业部刘邵敏第一节：证券经纪业务概述（重点章节）一、证券经纪业务的含义1.证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。2.在证券经纪业务中，证券公司不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。3.证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。4.在证券经纪业务中包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。5.证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。6.证券经纪商以代理

2、人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系7.目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。交易方式的特殊性交易规则的严密性操作程序的复杂性决定投资者证券交易所证券公司买卖股票第一节：证券经纪业务概述（重点章节）一、证券经纪业务的含义8.证券经纪商的作用：（1）充当证券买卖的媒介。（2）提供信息服务。9.证券经纪商和客户建立了买卖委托关系后，客户往往希望证券经纪商能够提供及时，准确的信息服务10.证券经纪商提供咨询服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测

3、分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。二.证券经纪业务的特点1.业务对象的广泛性2.证券经纪商的中介性3.客户指令的权威性4.客户资料的保密性【例1】当情况发生变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令时，可以不用事先征得委托人的同意。答案：（错误）必须事先征得委托人的同意。P84第一节：证券经纪业务概述二.证券经纪业务的特点【例2】证券经纪业务中，需要保密的客户资料有（）A.客户开户基本情况B.客户买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格C.客户股东账户中库存证券种类、数量、资金账户中的资金余额D.股东账户和资

4、金账户的账号和密码答案：（ABCD）P84三.证券经纪关系的建立要开展经济业务，证券经纪商首先必须与客户建立具体的委托代理关系（一）证券经纪关系的确立知识点：1.投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。2.建立经济关系的过程包括：①证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容、揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》；②客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议书》；③客户在证券营业部开立证券交易

5、资金账户。第一节：证券经纪业务概述三.证券经纪关系的建立3.客户从事证券交易，除了要知道存在风险之外，还要了解有关证券公司、投资品种等其他信息内容。4.《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。（二）客户交易结算资金第三方存管（重要考点）银证转账：证券交易结算资金账户和银行储蓄账户的转账。客户交易结算资金第三方存管：证券公司将交易结算资金存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。券商是会计、银行是出纳。中国证监会要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结

6、算资金第三方存管”。■客户交易结算资金第三方存管制度与以往模式相比，发生的变化：1.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构第一节：证券经纪业务概述三.证券经纪关系的建立（二）客户交易结算资金第三方存管（重要考点）2.指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明显变动及余额。3.客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。4.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理5.指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易

7、结算资金的余额及变动情况■客户交易结算资金第三方存管制度作用从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定。第一节：证券经纪业务概述三.证券经纪关系的建立（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（重要考点）经济关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。（1）委托人的权利与义务1.投资者作为委托人，享有的权利主要有：①选择经纪商的权利。　　②要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利。在发出委托指令后、未成交之前，委托人有权变更或撤销原来的委托指令。③对自己购买

8、的证券享有持有权和处置权。　　④对证券交易过程的知情权。　　⑤寻求司法保护权。　　⑥享受经纪商按规定提供其他服务的权利，如交割单的打印、证券和资金结余的查询等。第一节：证券经纪业务概述三.证券经纪关系的建立2.投资者作为委托人，必须承担下列相应的义务：①了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严