基金从业资格考试基金法律法规第8章基金客户和销售机构

《基金从业资格考试基金法律法规第8章基金客户和销售机构》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、第8章基金客户和销售机构第一节基金客户考点1:基金客户释义及投资人类型基金份额的持有人、基金产品的投资人，以及基金销售行为完成前的基金公司准客户均视为基金客户。（一）基金投资人基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。基金份额持有人承担的以下义务：遵守

2、基金合同；交纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。（二）基金投资人分类（1）按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。（2）基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。（3）基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券

3、投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方而都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理。（三）法规中关于基金投资人范围的限制（1）境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境内投资者为自然人的，有效身份证明文件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证；境内投资者为法人的，

4、有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。（2）境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。考点2：基金持有人构成现状及发展趋势（1）结构个人化：个人投资者比重远远高于机构投资者。（2）机构多元化：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者投资意愿不断增加。QFII基金、RQFII基金和私募基金等市场发展迅速。考点3：产品目标客户选择策略（一）明确目标客户市场1•明确目标客户市场中最

5、主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。2•市场细分是指根据客户需求特征的不同,将整体市场划分为若干个顾客群,细分后的顾客群客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要。3•市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则：即该细分市场是易于开发、便于进入的。（2）可测原则：能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。（3）成长原则：市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。（4）识别原则

6、：是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。(5)利润原则：是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。(二)客户寻找基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。(1)缘故法。缘故法针对直接关系

7、型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。(2)介绍法。介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。(3)陌生拜访法。陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。第8章基金客户和销售机构第二节基金销售机构考点1:基金销售机构的主要类型基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机

8、构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户和自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。考点2：基金销售机构的现状及发展趋势(一)基金销售机构的现状(1)货币市场基金的迅猛增长，带动了基金公司直销渠道