档案管理办法-

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1、担保业务档案管理办法（修订稿）第一章总则第一条为加强担保业务档案管理，保证担保业务档案的完整、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》《鞍山市财信融资担保有限公司基本管理制度》等，特制定本办法。第二条担保业务档案指委托保证人在办理担保业务过程中形成的记录和反映担保业务处理过程的各项相关材料。担保业务档案属于担保公司档案的重要组成部分。担保业务档案管理指根据法律、法规、规章制度的规定和要求，对担保业务档案进行科学、规范、安全、有效的保管与利用。担保业务档案管理是担保业务管理的重要内容与环节。第三条担保业务档案实行专人统一管理、保管。第四条本办

2、法适用于鞍山市财信融资担保有限公司办理的担保业务。第二章归档资料范围第五条凡按规定应当由我方人员归档保管的担保业务材料必须是原件，未能提供原件的材料应保管其具有法律效力的复印件，但必须加盖客户公章或名章及两名经办担保人员签字确认的“与原件核对相符”章。第六条担保业务材料归档范围。（装订顺序）（一）贷款担保申请、评审材料1、政府、主管部门相关批示意见；2、贷款企业担保申请（包括企业基本情况，发展历史和近三年的经营状况、法定代表人学历、资历和经营业绩、公司股东构成、员工素质，最新年度经营计划和投资计划、拟贷款资金的使用明细、产品市场状况、设备和技术

3、状况,现金流状况、未来一年效益预测、还款时间和还款来源、抵押物情况等）；3、担保业务调查报告、申请评审书4、法律意见书；5、会议纪要（含董事会决议，申请企业的股东会决议）；（二）合同及反担保相关资料1、与企业签订《委托保证合同》；2、抵质物押评估报告。（如、在建工程抵押需要借款人提供的建筑工程规划许可证、市计委计划书、建筑用地许可证、开工许可证、土地使用证、施工平面图、总位置图，涉及商品房预售的，还应提供《商品房预售许可证》）3、《抵押反担保合同》、《股权质押合同》、《不可撤销反担保保证合同》及《个人连带责任反担保保证合同》4、抵押物清单及抵质

4、押相关复印件5、与银行签订的《保证合同》6、企业与银行签订的《借款合同》（三）委托保证人（抵押人、出质人）相关资料1、经过当年年审的企业法人营业执照正、副本（三证合一）；2、法定代表人（负责人、实际控制人）及其配偶身份证和结婚证、户口本、个人信用报告查询；3、贷款卡、卡号、密码及企业信息报告查询；4、企业开户核准通知书（开户许可证）、机构信用代码证；5、企业公司章程（工商局提档）；6、企业验资报告、工商核准设立（变更）通知书；7、近三年度经审计的年终决算报表及当期财务报表8、近一年及最近一个月纳税申报表；9、企业购销合同10、在建工程抵押需要借

5、款人提供的建筑工程规划许可证、市计委计划书、建筑用地许可证、开工许可证、土地使用证、施工平面图、总位置图，涉及商品房预售的，还应提供《商品房预售许可证》（复印件）；11、企业技术、产品等有关证明材料：如环保意见书、产品专利证书、产品质量鉴定报告、生产许可证、特许经营许可证、产权租赁协议、能耗费用凭证（水、电、煤气）等；（四）保后管理相关资料1、保后检查记录和检查报告（含上报请示及有关批复等）；2、收款凭证（重要的收贷、收息凭证）；3、解除担保责任通知书、还款凭证；4、逾期贷款催收通知书、回执（原件）；5、还款计划或承诺书等（原件）；6、贷款制裁

6、通知书；7、法律诉讼、仲裁、判决、强制执行等形成的文件（法院刑事判决书、民事调解书等）（原件）；8、依法处理抵（质）押物形成的文件（双方抵贷协议或法院返还凭证、资产评估报告等以物抵贷审批表）；9、贷款核销形成的文件（核销贷款所需资料及核销贷款审批表）；（五）其他需要归档的相关资料。第三章立卷与归档第七条担保业务材料应按户建立案卷，一户一卷。第八条担保业务材料实行担保业务部门立卷制度。主管业务经理A角负责保前担保业务资料的收集整理，B角负责审核。第九条合同装订全部采用A4规格用纸，客户提供的有关资料不符合上述标准的，均需粘贴于鞍山市财信融资担保有

7、限公司担保档案资料粘贴专用纸上，以保证合同装订的整齐美观，同时按第二章归档范围顺序进行重新编页处理。第十条一笔担保业务发放后，主管业务经理应在5个工作日内完成担保业务材料的复查和整理，重点检查业务材料的完整性和有效性，对业务材料进行分类整理、合理编排、填写卷内文件目录（兼担保档案移交清单），并办理移交手续。第十一条经档案管理员对移交的案卷材料进行清点复查，对存在问题的业务材料，应退回主管业务经理并督促其补齐。经档案管理员确认业务材料符合立卷要求后，应与主管业务经理共同在卷内文件目录（兼担保档案移交清单）上签字。经档案管理员填写档案案卷封面，完成

8、担保档案立卷工作。经档案管理员将担保业务档案验收归档。第十二条主管业务经理因工作需要，可将部分业务材料复印留用，任何部门和个人都不得留存应归档保存的业