风控部门年终总结

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风控部门(bùmén)年终总结今年以来，风险(fēngxiǎn)管理部紧紧围绕公司开展(kāizhǎn)战略和年度(niándù)经营目标，牢固树立“开展(kāizhǎn)第一、风控优先〞的风险管理理念，坚持原那么性与灵活性相结合的风控原那么，突出“五抓〞，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健开展。现就20某某年本部所做的主要工作汇报如下一、抓标准，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与标准管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平、台及股东业务授信管理方法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效〞的原那么，在充分听取法律参谋及公司领导意见的根底上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究方法》，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作第5页共5页

1风险、合规风险、道德风险的发生。二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关〞，保证了工程质量，降低了工程实施风险。一是严1把“工程立项关〞，对业务部门申报的工程，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的根底上，帮助相关人员对工程实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及工程实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关〞，对初审符合条件，风控部根据工程实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测〞相结合的方法，多渠道、多角度获取客户及工程一手资料；三是严把“综合审查关〞，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、工程可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控措施设计关〞，对符合公司投资及第5页共5页

2风控政策要求的工程，风险管理部坚持从每个工程的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效〞的原那么，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最正确建议。与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的工程，风险管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展工程风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，2通过风险审查78个。三、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。另一方面，为准确落实工程风控决策意见，风险管理部始终坚持全程参与工程落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签〞，重要合同一律经过法律参谋审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。第5页共5页

3四、抓监控，适时化解投资风险俗话说“三分种七分管〞。为确保工程投资按时顺利回收，风险管理部一方面催促业务部门随时关注工程运行情况，对即将逾期或己逾期的投资工程实行责任到人，采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。另一方面，风险管理3部依据投资工程台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的工程及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清工程投资风险状况，并根据工程风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律参谋进行交流沟通的根底上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了工程风险管控的有效性。五、抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活性、严密性和超前性。一年来，风控人员在开展自学与互学、工程讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展工程风控工作后评价，对过去己实施工程尤其是对典型案例从工程立项、工程风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回忆剖析，认真总结经验和查找缺乏，进而归纳、完善不同工程风险管控的根本方法及流程，为进一步做好项第5页共5页

4目风险控制工作，有效防范工程风险奠定了坚实根底。内容总结 （1）风控部门年终总结 今年以来，风险管理部紧紧围绕公司开展战略和年度经营目标，牢固树立“开展第一、风控优先〞的风险管理理念，坚持原那么性与灵活性相结合的风控原那么，突出“五抓〞，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健开展 （2）四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化 第5页共5页