中国外汇领域洗钱类型报告

《中国外汇领域洗钱类型报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划中国外汇领域洗钱类型报告　　关于开展洗钱类型分析工作的通知　　各农村信用县级行社：　　为深入实践风险为本的反洗钱方法，提高反洗钱义务主体风险防范能力和可疑交易监测水平，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律，制定了《洗钱类型分析工作规划》，各行社要参照《规划》开展本机构洗钱类型分析工作，现就执行《规划》有关事项通知如下：　　定期撰写本机构洗钱类型分析报告。XX年上半年机构洗钱类型分析报告在XX年6月30日前上报。　　报告的基本

2、内容。各银行撰写洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于如下内容：　　1.全系统可疑交易报告统计情况；　　2.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布、产品类型情况；　　3.突出或值得关注的可疑交易活动或动向；　　4.辖区内洗钱犯罪、上游犯罪案件情况；　　5.本地区突出或值得关注的洗钱活动或动向；　　6.向人民银行报送的重大可疑交易情况。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制

3、定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　三、各单位在分析可疑交易报告类型时，可参考《可疑交易类型和识别点对照表》和金融机构自定义筛选指标以及实践经验。　　四、各行社反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容；必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考；注意将风险提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。　　附件：1、洗钱类型分析工作规划　　2、可疑交易类型和识别点对照表　　洗钱类型分析工作规划　　为贯彻落实风险为本的反洗钱方法，科学分析我国面

4、临的洗钱威胁情况，奠定国家洗钱风险评估工作基础，制定本工作规划。　　一、概念界定　　洗钱类型分析方法是运用类型学1工具、分析洗钱活动规律的研究方法。根据类型学的基本分析步骤，洗钱类型分析的主要工作是以洗钱及上游犯罪活动关键特征为标准，将洗钱活动划分为不同类型，分析其规律特点，从而综合判断洗钱形势和风险分布情况。　　二、背景目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技

5、能及个人素质的培训计划　　进行洗钱类型分析是国内反洗钱实际工作的需要。近年来，新型洗钱犯罪层出不穷，洗钱手法日趋复杂，金融机构合规经营存在巨大风险，监管、执法部门面临严峻挑战。根据国际标准和反洗钱形势要求，我国正在实施风险为本的反洗钱监管方法，其前提就是必须掌握洗钱风险状况，而洗钱类型分析方法正是评估外部洗钱威胁的重要方法。　　进行洗钱类型分析是国际反洗钱发展要求。洗钱类型学是研究复杂社会问题的一种分析工具，在社会科学领域有着广泛运用。类型分析基本步骤有三：第一，确立类型划分标准；第二，根据标准将研究对象予以归类；第三，分别研究各类型

6、的规律，比较分析类型间的相互关系，综合得出研究对象的整体结论。　　分析一直是国际反洗钱工作的重要内容之一，金融行动特别工作组成立了专门的类型工作组，对重点洗钱类型进行专题研究，很多成果已转化为国际标准。XX年新《40项建议》第一条要求各国应当开展国家洗钱风险评估工作。根据FATF关于“洗钱风险”的定义，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。因此，国家洗钱风险评估包括外部威胁评估和内部漏洞评估。洗钱类型分析即外部威胁评估，是国家洗钱风险评估的重要组成部分，只有做好洗钱类型分析，才能从国家层面科学评估洗钱风险。　

7、　三、目的　　风险预警。通过洗钱类型分析，为风险为本的监管方法提供实证依据，并及时提示金融机构风险情况，指导其有针对性地加强风险管理，提高整体风险防控能力。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　监测指标。通过洗钱类型分析，研究主要洗钱类型和特点，总结相应的可疑交易识别分析方法，为金融机构自主建立监测指标提供参考，提高金融机构可疑交易监

8、测水平。　　构建国家洗钱风险评估体系。做好国内洗钱类型分析工作，构建洗钱类型分析体系，在此基础上结合内部漏洞评估，共同构建国家洗钱风险评估体系。　　四、洗钱类型分析体系基本构成　　框架。洗钱类型分析体系包括国内和国际两部