《金融同业业务》PPT课件

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1、金融同业业务概况总行公司银行部2009年5月目录金融同业业务概念及定位金融同业业务现状金融同业业务工作思路金融同业业务工作重点金融同业业务合作展望金融同业业务概念及定位金融同业业务概念以金融同业客户为服务与合作对象1、证监会监管领域：包括银证合作（证券公司、证券登记结算公司、证券交易所）、银期合作（期货经纪公司、金融期货交易所和商品期货交易所）、银基合作（基金公司）2、银监会监管领域：包括银银合作（银行类金融机构）、银信合作（信托公司）、银财合作（财务公司）、银租合作（金融租赁公司），还包括与金融资产管理公司、汽车金融公司的合作3、保监会监管领域：包括银保合作（政策性保险公司、商业

2、保险公司、保险资产管理公司）以同业资金融通为核心的各项业务1、授信类业务：同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、同业资产转让、票据转贴现和直贴等2、非授信业务：代理同业资金清算、产品分销（理财产品、短期融资券、中期票据）金融同业业务概念及定位金融同业业务定位1、局限于同业负债？2、流动性的必要补充？3、资产运用的主要渠道？4、交叉销售的重要平台？5、业务创新的重要伙伴？金融同业业务理应成为商业银行新的利润增长点金融同业业务现状（一）产品同质化现象严重：商业银行金融同业合作主要集中在支付、结算等附加值较低的传统业务上，产品技术含量低，易被模仿。合作的深度和广度不够：同

3、业合作停留在较浅的层面，深层次的合作取得实质性进展的很少。全面合作协议仅仅具有“备忘录”的性质，一些合作条款在实际中没有得到落实和执行。合作收益有待挖掘：金融同业合作为银行带来的收益主要包括中间业务收入、同业资金及客户资源三大类。（1）中间业务收入得到了各银行的高度重视，很多银行均将其作为调整自身收入结构的重要举措；（2）同业资金却因为其具有波动性，被区分对待，受到忽视；（3）同业合作带来的客户漠然视之，很少针对客户进行分析和交叉销售的效益评估。金融同业业务现状（二）同业负债发展与我行流动性关系密切。同业负债发展与资本市场关系密切。2008年1月-2009年2月全行同业存款总体走势

4、单位：亿元同业存款构成比较金融同业业务现状（二）2008年日均1370亿元2009年2月日均700亿元证券类证券类招商银行2008年同业存款（2066亿元）构成：证券公司1131亿元（55%）、中登公司516亿元（25%）、银行75亿元（3.6%）、财务公司226亿元（11%）、信托公司114亿元（5.5%）同业存款与一般性存款成本比较金融同业业务现状（二）项目同业存款企业存款日均余额平均成本活期日均余额活期平均成本定期日均余额定期平均成本平均成本200814,499,9131.98%37,449,727.771.1%32,473,846.163.64%2.28%同业资产发展概况:

5、金融同业业务现状（二）资产类别2008年2009年2月招商银行2008年数据日均余额占比日均余额占比存放同业158.8418.15%365.8626.89%157.5拆放同业182.0620.80%88.786.52%452.81买入债权（信贷资产受让）259.6929.67%205.3415.09%104.77转贴现180.2320.59%651.447.87%976.6买入返销证券（逆回购）94.3710.78%49.253.62%267.64合计875.19100.00%1360.63100.00%1959.33单位：亿元说明：同业资产与同业负债并未完全匹配，同业存款不是

6、资金充裕的根源。金融同业业务工作思路以密切同业客户关系为核心，加大同业资产运用力度，重点推动同业负债业务多元化发展，积极完善金融同业业务发展模式，进一步夯实金融同业业务发展基础。金融同业业务工作重点两主、一辅、四突破。以银银、银证合作为主，以银财合作为辅，争取在银信、银租、银保、银期合作方面有所突破。金融同业系统建设。金融同业业务管理系统(一)银银合作—总体认识银行同业业务风险较低、收益较好同业资产运用的主要方向；同业负债的重要来源；拓展金融市场业务的重要渠道;同业业务交流的重要平台。(一)银银合作——业务现状3家政策性银行1家邮储银行13家全国性银行18家地方性银行银票直贴、银票

7、转贴拆借、存放、信贷资产转让代开银票、代开保函、代开信用证、国内信用证代付2类部门9个产品35个对象，另有近50家地方性银行授信待批。总行：资金资本市场部、计划财务部分行：各分行业务部门(一)银银合作—主要工作配合风险管理部修订金融机构授信管理办法推动风险管理部起草地方性银行授信具体政策明确公司银行部为境内金融机构授信归口管理部门公司银行部统一发起境内金融机构授信（银行类）风险管理部总体授信额度批复给公司银行部公司银行部负责授信额度的统一管理。基准授信额度管理方法引入