ZY证券公司资产管理业务发展问题研究

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1、学校代码10459学号或申请号201622014010276密级公开专业硕士学位论文ZY证券公司资产管理业务发展问题研究作者姓名：李丽丽导师姓名：王正耀副教授专业学位名称：工商管理硕士培养院系：商学院完成时间：2018年11月AthesissubmittedtoZhengzhouUniversityforthedegreeofMasterResearchontheDevelopmentofAssetManagementBusinessofZYSecuritiesCompanyByLiliLiSupervisor:Prof.ZhengyaoWangMasterofBusinessAdm

2、inistrationBusinessSchoolNovember,2018学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者：ｇ日期Ｈ抨／丨月／产学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送

3、交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州大学可以将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学位论文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时一，第署名单位仍然为郑州大学。保密论文在解密后应遵守此规定。学位论文作者：４＠０曰期年（月曰｜＾摘要摘要随着我国国民经济的发展和居民个人财富的日益增长，高净值客户所占的比重已经越来越大，财富管理和投资理财成为居民特别是高净值客户的首选。资产管理业务作为一种投融资工具，对于个人投资者来说可以理财投资渠道，对于机构投资

4、者能够增加融资比例，降低融资成本。资产管理业务对于金融市场的发展起到了重要的作用。在我国经济转型的关键时期，证券公司也面临转型压力，传统市场接近饱和，利润空间缩小，发展资产管理业务是证券公司转型的关键。首先，资产管理业务可以链接资金端和资产端，带动传统的经纪业务和投行业务；其次，资产管理业务可以重建证券公司盈利模式，由单一的佣金制逐步转变为全业务链模式；然后资产管理业务还可以实现资产配置的多样化，吸引个人投资者将储蓄转化为投资，更好服务实体经济。资产管理业务自2012年的政策宽松期到2017年的相对稳定期已经发展了五年，五年内经历了之前的混业经营、通道业务、刚性兑付、资金池业务等不规

5、范的发展，到2018年资管新规的发布使得我国资产管理业务进行了大清理和重新洗牌，证券公司资产管理业务如何在新的监管时代占有一席之地，变得尤为迫切。因此立足新时期的大资管时代，分析证券公司资产管理业务的发展现状和问题，对证券公司和整个资产管理行业都具有现实意义。本文以ZY证券公司资产管理业务为例，分析了ZY证券公司的基本情况和现有各类业务情况，并重点介绍了ZY证券公司从事资产管理业务的相关部门的组织架构、制度建设、业务类型和业务发展现状，运用科学的分析方法去剖析ZY证券公司资产管理业务发展存在的问题，主要包括预期收益率低、主动管理能力较弱、产品结构单一且风险收益不匹配、客户满意度不高以

6、及营销体系薄弱，以发展的眼光看待问题，任何问题的存在必有其深层次的原因，从根本原因入手分析了业务发展问题的成因，包括公司内部管理原因和外部环境因素，再对业务发展问题提出针对性的对策和建议，通过加强人才队伍的培养来提高预期收益率，改善产品结构来解决产品结构单一的问题，构建营销体系加强营销队伍，加强信息系统的建设来提高客户满意度，梳理运营机制在整体上提升I摘要效率把控业务风险。麻雀虽小五脏俱全，ZY证券公司作为一家很具有代表意义的中小券商，也是整个券商行业发展路径的一个缩影，本文除了具有较强的理论意义和实践意义，对其他证券公司也提供了很好的借鉴意义。关键词：证券公司；资产管理业务；问题；

7、对策建议IIAbstractAbstractWiththedevelopmentofChina'snationaleconomyandthegrowingwealthofresidents,theproportionofhighnetworthcustomershasbecomelargerandlarger.Wealthmanagementandinvestmentandfinancialmanagementhavebecomethepreferredc