ChinaPay企业客户基金业务介绍

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1、金融服务部2011年07月1基金业务企业客户拓展方案23、业务模式介绍4、激励机制1、ChinaPay基金业务2、货币基金特点3基金业务介绍基金业务定位：在证券投资基金销售领域，ChinaPay作为“基金销售支付结算机构”参与方，为基金销售机构（基金公司、独立销售机构）提供资金支付结算服务。基金销售领域代销柜面网点网银其他直销直连银行第三方支付公司发卡行个人客户企业客户企业员工其他70%30%20000亿4基金业务分类：1、按投资人对象分为个人客户和企业客户2、按投资基金品种分为货币型基金和非货币型基金

2、（股票、债券）基金业务介绍基金业务拓展策略：1、对个人：可以在各个分公司内部开展“体验银联通基金交易有礼活动”，动员内部员工在银联通平台购买货币型基金（由员工推荐的个人也可计入各个人子公司交易量），对应的基金开户和交易均可以获得基金公司的体验奖励，ChinaPay也将在不同时期分阶段引入不同基金公司的有奖活动。5基金业务介绍2、对企业大客户：针对各个分子公司具有良好业务合作基础的大客户，开展“体验货币基金理财活动”，ChinaPay和基金公司会在每月统计各个分子公司介绍客户的交易情况并给予各分子公司配套

3、的营销奖励。（后述）63、业务模式介绍4、激励机制1、ChinaPay基金业务2、货币基金特点7客户普遍遇到的问题资金存定期不灵活活期收益少，怎么办？货币基金为客户解决三个问题：1.安全性高2.资金流动性好3.收益稳定8货币基金特点高安全性：货币基金本身是投资于货币市场工具的基金，其中以投资短债和央行票据为多，适合对资金安全要求高的企业。高流动性：购买货币基金的进出手续费为零，没有固定期限限制，赎回到账T+1日，流动性强，公司发生资金使用需求时，提前一个工作日赎回即可，能较好的满足日常资金管理要求。与银

4、行的1天通知存款类似。9货币基金特点最短T+3日资金周转到账T日T+1T+2T+3交易日15:00前发起申购申购确认交易日15:00前发起赎回赎回款到账10货币基金特点收益稳定：由下图可看出公司购买货币基金比目前所作的七天通知存款收益约高50%-239%，可获得超出银行存款利息收入的额外收益。现金管理工具流动性年化收益率（%）日均万份收益5000万元月收益活期存款随存随取0.500.1420,833.33通知存款1天通知存款提前1天预约0.950.2639,583.337天通知存款提前7天预约1.490

5、.4162,083.33定期存款3个月提前支取只能获得活期利息2.850.78118,750.006个月3.050.84127,083.331年3.250.89135,416.66协定存款通常有附加定期存款的条件，仅限于机构1.310.3654,583.33货币基金仅次于活期存款，资金最快T＋1日到账2.1--4.7（11年5月份水平）0.58--1.2987,500--195,83311货币基金特点投资1000万每天带来的收益广发货币B七天通知存款3个月定期存款1年定期存款1030元410元780元8

6、90元注：数据来源WIND资讯2011年以来广发货币B日均万份收益1.03元（截至2011年6月21日）货币基金与7天通知存款收益比较货币基金7天通知存款年化收益率2.1%--4.7%今年上半年市场平均水平3.13%1.49%最短周期4天8天流动性需要用钱时提前一个工作日赎回需要用钱时提前7天预约，否则按活期计息12交易日15点前发起申购基金公司确认申购份额资金到账交易日15点前发起赎回享受6天货币基金收益企业发起七天后存款转活期请求资金转为活期享受七天通知存款收益活期存款收益活期存款收益T日T+1T+

7、2T+3T+7T+7T+4T+6T+5T日T+6T+4T+3T+5T+2T+1货币基金七天通知存款货币基金与7天通知存款收益比较13按目前货币基金市场平均3.13%的年化收益，7天通知存款1.49%的年化收益计算，在8个工作日中，货币基金收益约为7天通知存款收益的1.8倍。货币基金收益分配方式货币基金一般采用红利再投资的收益分配方式，并根据“每日分配，按月支付”的原则，以每万份基金份额收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每月集中支付收益，企业客户可通过赎回基金份额获得现金收益。例：6月1日15点

8、前某企业客户购买了1000万某基金公司货币基金，为方便计算，假定6月份此货币基金每日万份收益为1元，假设此基金公司每月10日对收益进行集中支付（红利再投资），6月15日企业客户发起赎回，则此企业客户收益情况如下：14日期交易状态基金份额基金净值未结转收益企业客户收益6月1日发起申购待确认￥1.00￥0.00￥0.006月2日确认份额￥10,000,000.00￥1.00￥1,000.00￥1,000.006月3日￥10,000,000.00