防范电信诈骗调研

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防范电信诈骗调研篇一：电信诈骗防范建议书电信诈骗防范建议书电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的进展，新型的网络消费方式为广阔群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动供应了可乘之机。为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广阔群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯罪，并胜利破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、回报高、隐藏性强，已成为很多诈骗犯罪分子的首选。为有效的预防此类案件的发生，警方格外提示大家做好以下几点：一、请您认清识别以下犯罪方法为了便利广阔群众准时了解把握识别不法分子实施电信诈骗犯罪的手段和伎俩，现将常见的几种诈骗手段归纳如下。（一）电话诈骗：1、虚构子女出事诈骗：虚构子女、伴侣出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话哄骗家人或伴侣汇款。 2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立刻汇款赎人。3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的平安账户的诈骗行为。5、以购房、购车退税为名电话诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购臵税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对便利让其从银行ATM机上利用转帐操作猎取退税费用。当受害人到银行ATM机根据不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。 6、中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号在深圳或___某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为庆贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。（二）短信诈骗：1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提示用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送“银行账号，要求速汇款”或“房东收房租”等内容用来行骗正好要汇款的人员。3、发布虚假中奖短信诈骗：通过手机短信发送被“某卫视知名栏目”场外抽奖活动，抽取为幸运观众，发送一个网站链接和验证码，称其获得万元大奖和高端电子产品，要获得奖金和奖品必需先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。（三）网络诈骗：1、以供应博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以关心选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示中奖或网络嬉戏中奖，要获得奖金必需先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 3、发布虚假卖二手车信息诈骗：发布出售二手汽车、摩托车的信息实施诈骗。犯罪嫌疑人在网络上发布此类信息后，一旦受害人与其联系后，便以需要订金等形式要求欲购买者汇款。4、发布虚假聘请信息诈骗：在网上发布虚假工作聘请信息，一旦有剧烈求职意愿的人格外是毕业高校生误信，就会供应银行账户，骗取受害人汇所谓的“应聘费”。二、请您加强以下自防措施，并主动做好宣扬（一）不要有“贪图廉价”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。（二）留意爱护个人资料信息，不行任意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。（三）在做好自身防范的同时，主动向四周的亲人、伴侣做好宣扬，格外是平常独拘束家的中老年、离退休人员等易受骗群体要留意提示。三、发觉电信诈骗违法犯罪行为要准时报警假如掉入不法份子所设臵的陷阱，要准时实行措施，尽量削减损失。发觉上当受骗不要有侥幸心理，应当快速保存涉案证据，并准时报案。宣扬提示语电信欠费要核实大额汇款要当心虚拟电话设陷阱回拨号码能问明 不明电话准时挂可疑短信不要回卡号密码要保密身份信息勿泄露视频可造假仔细核对不轻信转账汇款须谨慎万元以上到柜面捂紧口袋多留神资金平安有保障诈骗手法日益新你我务必要当心电信欠费要核实大额汇款绝不能天上不会掉馅饼退税中奖是骗局生疏电话不牢靠反复查询很重要诈骗学问不行少多方求证保荷包网络购物要当心低价商品莫贪心执法办案有规范怎会汇款到个人取款转帐多留意当心坏人设陷阱机上取款要当心切莫轻信小广告诈骗电话莫轻信一旦遇到要报警短信说你卡消费不予理睬最有效不信生疏短信拒接生疏来电难分电话真与假请您拨打110遇到法院传票要警惕亲自前往求证才能信篇二：开发区支行防范电信诈骗问卷调查开发区支行防范电信诈骗问卷调查问题一：您的年龄A.30以下B.30-40C.40-50D.50-60E.60以上问题二：您的文化程度A.学校B.学校C.高中D.高校以上E.没有上过学问题三：您遇到过下列哪种形式的短信诈骗A.利用银行卡消费实施诈骗B.无理由汇款诈骗 C.冒充家人出事诈骗D.冒充中奖消息诈骗问题四：你认为有人被骗的缘由是什么A.利益诱惑，天上掉馅饼B.轻信他人，行事草率C.诈骗迷惑性强，技巧超群D.自身缺乏对信息的了解，不能识别一些骗术问题五：您有没有接受过关于电信诈骗的宣扬训练A.听得比较多B.没有C.听过一些问题六：您接受过的关于电信诈骗的宣扬训练主要来自哪些方面A.公安机关B.银行C.电视台D.网络Q16.对于电信诈骗，您盼望派出所、银行等有关部门做些什么，请供应您的珍贵看法：篇三：防范电信诈骗要做到防范电信诈骗要做到“三不一要”保卫处提示同学们，遇事不要惊慌，提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗。学习生活中，留意做到“三不一要”： 不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子用法什么甜言蜜语，都不要轻易信任，要准时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么状况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等状况。如有疑问，可拨打110求助询问，或向亲戚、伴侣、同学核实。不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金平安，绝不向生疏人汇款、转账。要准时报案：万一上当受骗或听到亲戚伴侣被骗，请立刻向公安机关报案，并供应不法分子的账号和联系电话等具体状况，以便公安机关开展侦查破案。为避开您和家人财物受损，保卫处特总结开学时期和学习生活中常用的8类电信诈骗手段，请同学们提高警惕，留意防范： 一、网上购票“钓鱼网站”诈骗。不法分子通过伪装的假网站，利用低价机票为诱饵，让受害者在进行网上购票时落入圈套上当受骗，将资金打入指定账户。这些钓鱼网站一般都利用境外服务器注册，网址和正规网站地址只有很小的差别，或是前面多个字母或是后面多个数字，页面设计也非常类似，如不认真观看很难发觉。保卫处提示同学们不要轻信网络上搜到的订购机票信息及客服电话。订购机票的正常汇款方式应为网上银行转汇，不点击不明链接，也不应通过ATM机进行操作。当听到对方提出在ATM机输入所谓的“平安码”或“激活码”后，应当立刻停止汇款，谨防上当受骗。在购买电子客票时，可通过各航空公司或铁路总公司的官方网站、官方公布的有资质的代理人企业网站进行查询。要选择、核对网站主页最下栏具有工信部备案和行业协会认可资质标记等相关信息的网站购买。二、“以训练为名”短信诈骗。开学在即，不法分子冒充训练局、财政局人员，以退还学杂费为名进行电信诈骗，最近不少家长收到类似短信“你好，我是训练局工作人员，因政策调整，今年可退还学费1980元，请您到ATM机上查收。联系人：王某，电话：400XXX”一旦家长与其联系，往往简单在不明不白的状况下，以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入不法分子指定帐户。保卫处特提示同学和家长，切勿信任返还训练费等为幌子的诈骗，假如收到内容为要求打钱、汇款的短信，肯定要提高警惕，不要惊慌。然后立刻与学校和子女取得联系进行确认核实，假如自己不能推断，可拨打110报警。三、“引诱汇款”诈骗。同学们到达学校后，应准时向家里报平安，跟家人确认常用银行卡号，以免落入此类诈骗。不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到**银行，账号***，王先生”等短信内容大量发出。有的家长碰巧正准备汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经认真核实，将钱挺直汇到不法分子供应的银行账号上。 四、“汇钱救急”诈骗。此类诈骗中，不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段把握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。五、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。同学们如遇ATM吞卡，应拨打银行正规服务热线电话处理（中国银行95566，中国农业银行95599，中国工商银行95588，中国建设银行95533），如在ATM机周边发觉可疑告示，请即时向银行报告。 六、“刷卡消费”诈骗。不少同学刚从外地家中回到学校，可能收到此类短信会产生怀疑，导致被骗。不法分子通过手机短信提示手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如XX百货、XX大酒店）刷卡消费5968或7888元等，如用户有疑问，可致电XXXX号码询问，并供应相关的电话号码转接服务。在用户回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是依据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。七、虚假中奖诈骗。方式主要分三种：①预先大批量印刷精致的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网（微博平台等）发送。受害人一旦与不法分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。八、“猜猜我是谁”诈骗。不法分子冒充同学的熟人，在电话中让同学猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来探望。隔日，再打电话编造因出车祸、生病等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。《防范电信诈骗调研》由：创业找项目整理转载请保留,感谢!