2020年资格考试《基金法律法规》每日一练(第96套)

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2020年资格考试《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）»A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额2.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（）A.可转换债券B.现金C.信用等级AA+级以下的企业债券D.股票3.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金份额持有人第1页 B.基金管理公司C.基金公司股东D.基金公司员工4.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.申请D.登记5.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）,»I.风险控制制度和投资管理制度n.基金会计制度和信息披露制度m.监察稽核制度和公司财务制度IV.资料档案管理制度和信息技术管理制度A.IB.I、nC.I、II、IIID.I、II.IlkIV6.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（I自愿n公正m公平w诚实信用A.I、II.IIIB.I、in、Nc.II、ni、nd.i、H、ni、iv7.下列选项不属于公募另类投资基金的是（）。第1页 A.商品基金7.非上巾股权基金C.房地产基金D.混合基金8.下列不属于我国基金监管原则的是（）,>A.适度监管原则B.高效监管原则C.依法监管原则D.保障巾场主体利益原则9,按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）»A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C,主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDH分级基金等10.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是1L下列说法正确的是（3I.基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系n.修改后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件in.修订后的《证券投资基金法》加速了基金行业外包市场的发展IV.修订后的《证券投资基金法》搭建了大资产管理行业基本制度框架A.IC.I、II、IIId.i、H、in、iv第1页 12.岗前职业道德教育主要是通过（）来督促完成的。A.在职培训B.基金从业资格考试C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案13.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年14.资产管理行业的功能描述有错误的是（）A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融巾场提供流动性，提高交易成本。15.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是16.基金信息披露内容主要有下列事项（）。I.基金招募说明书第1页 n.基金合同m.基金托管协议IV.基金份额发售公告A.IB.I、HC.I、II.IIID.I、II.IIKIV17.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构18.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。A.基金公司B.基金行业C.基金公司和基金行业D.基金员工19.合规风险的主要种类包括（）。I.投资合规性风险n.销售合规性风险m.信息披露合规性风险IV.监管合规性风险v.反洗钱合规性风险A.I、II、川、IV、VB.II、HI、N、Vc.i、H、in、v第1页 c.i、in、iv、v20.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展21.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（）。A.调整范围相同B.调整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥22.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险23.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）oA.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则24.下列不属于基金市场参与主体的是（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构第1页 C.基金监管机构和自律组织D.社会团体25.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）.I.网上发售n.网下发售m.投资者认购IV.机构包销A.IB.I、nC.I、II.IIID.I、II、川、IV26.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）。A.5年B.10年C.15年D.20年27.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A.1BB.3日C.5日D.10日28.基金销售机构应当履行下列（）义务。I.向投资人充分揭示投资风险D.向投资人销售合适的基金产品m.确保销售结算资金安全IV.妥善保存登记数据A.I第1页 A.I、IIB.I、II.IIIC.I、H、III、IV29.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利30.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。I.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益n.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节m.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确IV.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A.IB.I、IIC.I、II.IIID.I、II、川、N31.虚假记教、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（晨I.虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述n.误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息m.重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为IV.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益A.I、II、川B.I、II.Nc.I、in、ivd.n、ni、iv32.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A.基金宣传第1页 B.基金销售C.基金推广D.基金发行32.（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所34.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）,A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章35.避险策略基金通常将大部分资金投资于（）.A.与基金到期日一致的股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券36.道德规范的表现不能是（）.A.公约B.行为准则C.守则D.法律37.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）,.第1页 A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记36.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会37.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金成立以来有无亏损情况40.基金管理人内部环境中至关重要的要素是（）.A.员工道德价值观B.员工胜任能力C.经理层风险偏好D.以上都不是41.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全B.高层管理人员不重视C.薪酬绩效体系不完善D.合规管理意识缺乏42.基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容：第1页 I.对基金产品的风险等级进行设置D.对基金产品进行风险评价的方式或方法m.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A.IB.I、IIC.I、II.IIID.I、II、川、IV43.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括（）oA.采取抽奖方式销售基金B.压低基金收费水平C.擅自变更收费标准D.充分的风险提示44.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）.A.不欺诈客户B.坚持诚信的无条件性原则C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D.与同行进行正当竞争45.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场46.（）是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易第1页 B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易46.基金的服务机构不包括（）»A.基金注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构48.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%49.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理B.分散投资、专业管理C.分散投资、混业管理D.组合投资、混业管理50.基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略51.下列不属于基金监管特征的是（）第1页 A.监管内容具有全面性B.监管对象具有广泛性C.监管时间具有连续性D.监管活动具有随意性51.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）＜,A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D,清算与核算的分离52.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国基金业协会D.中国银监会54.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（）。A.良好的投资者教育B.健全投资者适当性制度C.加强公司治理D.提升投资者学历水平55.岗位职业道德教育主要通过（）来完成。A.从业资格考试B.资格证年检C.在职培训D.监管机构的监管56.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）.第1页 I未履行报送手续n基金宣传推介材料和上报的材料一致m基金宣传推介材料和上报的材料不一致w基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.I、II、川、IVB.I、II.IIIC.I、HI、IVd.II、in、iv57.开放式基金的认购分为下列步骤（）。I.认购n.确认m.缴费IV.登记A.IB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、川、IV58.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密59.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.基金资产净值、基金份额净值的披露D.违规承诺收益或者承担损失第1页 60.投资者保护工作的意义在于（）oI.更好地捍卫投资者的权益D.维护基金行业长期、持续、稳定的发展m.防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险IV.是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A.I、II、IIIb.H、in、wC.I、II、IVD.I、II.IlkIV61.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化B.基金投资对象的多样化C.基金监管法规的完善D.主流品种的变迁62.货币资金来源于（）。A.国有企业B.居民C.金融机构D.事业单位63.金融资产分为（）①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产A.@@B.®®C.@@D.@@64.基金持有人与基金管理人之间的关系是（第1页 A.委托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系65.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务分离制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金结算机构66.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金信息披露管理办法》C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》D.《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》67.下列说法正确的是（）»I.股票基金比较适合长期投资n.股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要m.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义IV.股票基金投资风格始终如一A.IB.I、nC.I、II.IIID.I、II.IIKIV68.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50%第1页 A.60%B.80%C.90%69.投资基金所投资的资产是（）oI.股票n.房地产m.大宗能源iv.股权a.I、in、nb.i、ii、川、ivc.I、II.inD.I、II、N70.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.以上都是单选题答案：1:D2：B3：,A4：A5：：D6：B7：：D8：D9：D10：C11：D12：B13：B14：D15：D16：D17：C18：C19：C20：B21：B22：B23：A24：D25：B26：C27：B28：B29：D30：D31：A32：B33：A34：C35：D36：D37：B38：C39：D40：C41：C42：D43：D44：B45：A46：A47：C48：B49：A50：C51：D52：D53：B54：D55：C56：C57：B58：C59：C60：D61：B62：B63：C64：B65：B66：D67：C68：C69：B70：D第1页 单选题相关解析：1:目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。2：货币市场基金不得投资的金融工具包括：口股票：二可转换债券：二以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外：二信用等级在AA+级以下的企业债券：匚中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：二现金；二期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单：匚剩余期限在397天以内（含397天）的债券：二中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。知识点：货币市场基金的投资对象与货币市场工具3：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。4：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。5：知识点：理解内部控制制度的组成内容：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。6：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。7：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍8：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。9：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDD分级基金等。10：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：第1页 基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规|生风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。⑵制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控11：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。其先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善监督管理法规体系。修订后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件.修订后的《证券投资基金法》第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、12：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。13：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。14：正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融巾场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。知识点：资产管理行业的功能15：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环行和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环行的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负而评价的风险：道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。16：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容：基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。第1页 (3)基金托管协议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易公告书。⑻基金资产净值、基金份额净值。(9)基金份额申购、赎回价格。(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人大17：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。知识点：基金市场服务机构18：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环'。的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；19：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。20：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：二个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等：匚社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。知识点：投资者教育的基本原则与内容21：道德与法律的区别：匚表现形式不同。二内容结构不同。匚调整范围不同。二调整手段不同。K中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。22：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。知识点：合规风险及其种类第1页 23：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素：基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应24：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。25：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFU、封闭式)的认购方式和程序：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。26：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方而：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。⑵明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数据的27：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上：同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。知识点：基金管理人的信息披露义务28：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；（注意：第二项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。）29：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。30：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：二投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生第1页 冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。二全而性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。二客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基31：知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述：重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。32：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。知识点：对基金服务机构的监管33：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。知识点：证券投资基金的参与主体34：经营理念属于控制环境的内容.控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。35：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券：同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。36：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”"守则行为准则行为规则行为规范''等：也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。知识点：道德的具体性37：没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。现代道德都深深的烙有传统道德的印记。知识点：道德的继承性38：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。39：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：二基金招募说明书所明示的投资方第1页 向、投资范围和投资比例；二基金的历史规模和持仓比例：匚基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度：二基金成立以来有无违规行为发生。40：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。41：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的11闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。知识点：合规风险42：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：二对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；二对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法：二对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序：二对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；二对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法：二投资者适当性管理的保障措施和风控制度。43：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：二在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂：二以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;二未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准：匚采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；二其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。知识点：基金销售费用具体规范44：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：匚不得欺诈客户；二不得进行内幕交易和操纵市场行为；二不得进行不正当竞争。知识点：诚实守信45：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。知识点：金融市场分类46：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。第1页 47：基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。48：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。知识点：风险提示函的必备内容49：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。50：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。51：基金监管的特征：监管内容具有全而性：监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性：监管主体及其权限具有法定性：监管活动具有强制性。知识点：基金监管的概念与特征52：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故D项错误。53：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。54：投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。知识点：投资者保护工作的概念与意义55：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。知识点：基金职业道德教育56：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。57：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序：开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤第1页 58：在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。59：基金信息披露的禁止行为包括：口虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏：口对证券投资业绩进行预测；二违规承诺收益或者承担损失；二诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；二登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字：匚中国证监会禁止的其他行为。60：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。61：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会：其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则：其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理62：货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。个人居民是金融市场上主要的资金供给者63：（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。知识点：金融资产与资产管理64：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。知识点：加强基金管理人内部控制的重要性65：2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。66：中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。第1页 知识点：对基金管理人的监管67：知识点：掌握基本基金类型及其特点：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本而，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型68：债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。知识点：证券投资基金的分类标准与介绍69：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。70：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信的基本要求：1.不得欺诈客户2.不得进行内幕交易和操纵市场3.不得进行不正当竞争第1页